hvis du er gift, forstår du sandsynligvis behovet for en vilje til at tage sig af din ægtefælle og børn, hvis der sker noget med dig. Desværre bliver en viljebaseret plan i blandede familier ofte til katastrofe for dine børn, hvis du dør først. Ejendomsplanlægning er meget vigtig for blandede familier.

hvorfor børn bliver arvet under Viljebaserede planer

i første omgang er partnernes vilje spejlbilleder. Du og din ægtefælle giver hele din ejendom til hinanden. Når den anden ægtefælle passerer, fordeles ejendommen til den efterlevende ægtefælles børn og stedbørn. Uheldigvis, under næsten alle viljebaserede planer ender de første ægtefælles biologiske børn med at blive arvet.

en typisk viljebaseret plan for blandede familier ser sådan ud:

billede af en typisk Viljebaseret plan

testamenter er en forventning, så den efterlevende ægtefælle kan ændre sin vilje når som helst. Medmindre testamenterne er kontraktlige, hvilket er sjældent, har dine børn ingen juridisk ret til at arve.

blandede familier kan virke stærke og sammenhængende i mange år. Men, tid og ændringer i den efterlevende ægtefælles personlige forhold får ofte ægtefæller til at skabe en ny vilje, skære dine børn ud.

at få en ny ægtefælle

børn blandede familier bliver arveløs

når du har børn og gifter dig med en person, der ikke er dine børns biologiske forælder, er der en risiko for, at dine børn bliver arveløs.

ægtefæller, der ikke er dit barns biologiske forælder, må ikke værne om dine børn så meget som dig.

hvis de har deres egne børn, er din ægtefælles bekymring sandsynligvis for hans eller hendes egne børns fremtid.

ligesom du bekymrer dig dybt for dine børn, så gør den nye ægtefælle om hans eller hendes børn.

som du kan se, er det muligt, at en overlevende ægtefælle vil ændre deres vilje og ødelægge dine børn.

the Spendthrift ægtefælle

børn blandede familier bliver arveløs tanken om, at en anden nyder dine penge, mens dine børn venter på deres arv, sidder måske ikke godt sammen med dig.

selvom din ægtefælle ikke ændrer deres vilje, kan dine børns arv være væk, når din ægtefælle passerer.

barnet i nød

børn blandede familier bliver arveløs

det er svært at tænke på noget tragisk, der sker med dit barn. Desværre sker der ulykker og sygdomme.

hvis du har en viljebaseret plan, ved du hvad der sker, hvis dit barn bliver handicappet eller har en medicinsk nødsituation i fremtiden? Vil de have adgang til tiltrængte penge?

desværre tillader en viljebaseret plan ikke dit barn at få adgang til nogen af pengene, selv under alvorlige omstændigheder.

mistede testamenter& ingen ret til Arv

diagram over, hvad der sker, når et testamente går tabt i Colorado hvad hvis din ægtefælle aldrig gifter sig igen, men testamentet ødelægges eller går tabt? I henhold til Colorado-loven, hvis viljen sidst blev set i den decedents besiddelse og ikke kan findes, er formodningen, at han eller hun havde til hensigt at ødelægge den.

overvinde formodningen er vanskelig og sjældent gennemført, som det var tilfældet i re Estate of Perry, 33 P. 3D 1235 (Colo. Program. 2001).

i re ejendom Perry, decedent vilje kunne ikke findes. Testamentets talsmand vidnede oprindeligt i den lokale skifteretten, hvor den afdøde opbevarede testamentet i en skrivebordsskuffe. Fortaleren fortalte også den lokale domstol, at decedenten rensede skrivebordet ved at vide, at testamentet blev holdt der.

den lokale skifteretten fastslog decedent bevidst tilbagekaldt den sidste vilje og testamente, da den blev smidt væk under rengøringen. Retten afviste at indtaste en fotokopi af testamentet til skifte. Viljens fortaler appellerede.

statens appeldomstol bekræftede den lokale skifterettens afgørelse.

i tilfælde af et manglende eller mistet testamente skal en domstol være overbevist om, at et testamente ikke er blevet tilbagekaldt af testatoren, før han indrømmer testamentet til skifte. Derfor overvejede retten korrekt spørgsmålet her.
– Dommer Janice B. Davidson

i henhold til Colorado-loven, hvis en vilje ikke kan findes, arver din ægtefælles børn 100 procent, og dine børn får intet.

ændrede testamenter

ligesom sind kan testamenter ændre sig. Testamenter er generelt ikke kontrakter. Så det betyder, at den overlevende ægtefælle kan ændre deres vilje og skære deres afdøde ægtefælles børn ud.

Enke ægtefæller kan deres vilje på grund af en ny partner. Måske er der nu en afstand mellem stifebørnene og den overlevende ægtefælle. Efter flere år er det almindeligt, at stedbørn bliver arvet.

personlig ejendom

en hurtigt udarbejdet eller dårligt skrevet vilje kan ikke redegøre for følelsen tilknytning til familiens arvestykker, billeder og andre sentimentale genstande. Hvis al personlig ejendom overlades til den efterlevende ægtefælle, som det er typisk i de fleste testamenter, kan decedentens børn muligvis aldrig modtage familie arvestykker eller familiehistorie forbundet med deres slægt.

Ejendomsplanlægningsløsninger til blandede familier

det første skridt til at løse dette problem er at være klar med din ægtefælle om, hvad der skal ske, når en af jer dør. En ærlig samtale med din ægtefælle, ofte udført med vejledning fra en ejendomsadvokat, er nødvendig for at udtrykke disse bekymringer.

du har måske aldrig haft denne samtale med din ægtefælle. Men disse vanskelige samtaler er nødvendige for at undgå fremtidig konflikt og forhindre, at dine børn bliver arvet.

en ejendomsadvokat kan hjælpe dig med at udvikle en plan, der beskriver, hvordan biologiske børn og den efterlevende ægtefælle er økonomisk beskyttet. Din advokat vil være i stand til at lette samtalen og give løsninger på problemer, der ofte står over for blandede familier.

Joint Pour Over Trust

en løsning, der gør det muligt for hver ægtefælle at diktere vilkårene for deres ejendom og beskytte den overlevende ægtefælle såvel som deres biologiske børn, er joint pour over trust. Joint pour over trust lader hver ægtefælle overføre aktiver, hvor de vil, når de vil, til hvem de vil, og på den måde, de vil have.

under en fælles hæld over tillid oprettes en paraplytillid med en separat tillid under paraplyen for hver ægtefælle. Det betyder, at tre trusts oprettes i et tillidsdokument.

efter den første ægtefælles død ruller joint trust sine aktiver i to separate trusts baseret på en tildeling, som parret bestemmer. Den første ægtefælles tillid, der dør, giver ofte den overlevende ægtefælle. Derefter, ved den efterlevende ægtefælles død fordeles aktiverne til den første ægtefælles biologiske børn.

Diagram over, hvordan en fælles hæld over tillid fungerer

i diagrammet ovenfor strømmer den fælles tillid over i den separate tillid, når den første ægtefælle dør. Derefter, indkomsten i den separate tillid betales til den overlevende for livet, efterfulgt af en fordeling til de biologiske børn, når den anden ægtefælle passerer.

det er vigtigt at bemærke, at dette kun er et distributionsmønster, og det er et forenklet eksempel.

du kan ønske et andet distributionsmønster. For eksempel vil du måske have din ægtefælle adgang til mere end bare indkomst og også modtage hovedbetalinger. Eller måske vil du have dine børn til at få adgang til midlerne til deres uddannelse eller medicinske udgifter, mens din ægtefælle stadig er i live. Ligeledes, du ønsker måske, at dine børn skal modtage penge direkte ved din død, eller du vil måske fortsætte med at holde pengene i en yderligere tillid til dine børn, når den anden ægtefælles bortgang.

hvad er vigtigt at bemærke er, at hver ægtefælle får at vælge fordelingen mønster for deres tillid.

flere fordele ved en fælles hæld over tillid:
  • den overlevende ægtefælle er forsørget i løbet af deres liv, men de kan ikke ændre, hvordan aktiverne fordeles
  • hver ægtefælle vælger, hvordan deres del af boet fordeles til deres børn og sikrer, at deres ønsker følges
  • hver ægtefælle vælger deres egne betroede, såsom kurator og personlig repræsentant
  • midlerne er beskyttet mod din ægtefælles og børns kreditorer

finansiering af tilliden

en tillid, der ikke er finansieret, er ubrugelig. Trods alt, vi skabte tillid til at sætte tingene i det. Alt for mange familier har tillid, der aldrig finansieres, hvilket kun ender med at tilføje kompleksitet efter deres død.

der er to måder at finansiere en tillid på:

  • du kan direkte angive, hvilke aktiver der går ind i hvilken tillid.
  • du kan bruge en generel opgave. (En generel opgave siger simpelthen, at al min ejendom, som jeg ikke specifikt overførte til tilliden, skulle gå til min tillid.)

med en Hæld over tillid, begge ægtefæller bestemmer, hvilken af de tre trusts vi vil overføre eller tildele ejendommen til. Vi kunne overdrage ejendommen til den fælles tillid eller en af de separate trusts (eller en blanding af trusts).

for et ægteskab senere i livet kan begge ægtefæller ønske at overdrage deres separate ejendom til deres individuelle trusts. Et yngre par kan vælge at overdrage ejendommen til den fælles tillid.

Alternativt kan det tjene parret bedst ved at tildele enhver fælles ejendom til den fælles tillid og den separate ejendom til den separate tillid.

valg af modtagere til blandede familier

for blandede familier er det vigtigt nøje at vælge modtagerne. Du bør undgå udtryk som” til mine efterkommere “eller” til mine børn.”Denne form for sprog findes på de fleste testamenter. Når alt kommer til alt, hvis efterkommere og børn taler vi om? Dine biologiske børn, dine stedbørn eller begge dele?

inviter ikke katastrofe og retssager mellem dine børn og ægtefælle ved ikke klart at angive dine modtagere.

bedste praksis inkluderer:
  • identificering af din ægtefælle
  • identificering af dine stedbørn
  • identificering af dine biologiske børn
  • identificering af andre modtagere
  • specifikt bestemmelse af, hvem der får genstande af sentimental værdi
  • Brug altid et obligatorisk distributionsmønster i din tillid.

undgå tillid til ansvarsfraskrivelse, standard tilbagekaldelige tillid, ægteskabelig tillid og enkle testamenter. Disse giver for meget fleksibilitet og bliver derfor for let misbrugt.

distributionsmuligheder

ikke kun skal du vælge modtagere, det er vigtigt at diskutere, hvem der arver og tidspunktet for arven.

  • hvad arver den efterlevende ægtefælle og hvornår?
  • har den efterlevende ægtefælle kun adgang til begrænsede anvendelser, såsom for deres helbred, uddannelse, vedligeholdelse, støtte, eller er brugen ubegrænset?
  • efter den anden ægtefælle passerer, hvor går midlerne hen? Til de biologiske børn, stifebørn eller begge dele?
  • har børnene ret til midler i den efterlevende ægtefælles liv?
  • hvem bliver trustee? Vil trustee være uafhængig eller en corporate trustee?
  • vil den første ægtefælles børn fra et tidligere ægteskab modtage midler straks?

hvis din modtager er dit biologiske barn, kan du for eksempel bestemme emner som:

  • når barnet skal modtage trustens midler
  • sørg for handicapplanlægning for barnet
  • sørg for kreditorbeskyttelse for barnet

den overlevende ægtefælle har ofte ret til at modtage indkomst i en periode. For eksempel, den overlevende ægtefælle kan modtage betalinger eller adgang til midlerne indtil gifte igen, et bestemt antal år, eller hele deres liv.

vigtige overvejelser om ejendomsplanlægning for blandede familier

da den fælles tillid er delt ved den første ægtefælles Bortgang, skal du bestemme opdelingen af den fælles tillid såvel som den afdøde ægtefælles separate tillid. Opdelingen er generelt ikke drevet af en formel.

Brug altid en obligatorisk opdeling af tilliden. Ellers vil størstedelen af tiden en af ægtefællens børn blive arvet.

fordi både ægtefællen og de biologiske børn af den første ægtefælle, der passerer, kan dele aktiver af samme tillid, bør du omhyggeligt udarbejde tilliden for at undgå en tvist om, hvorvidt aktiverne investeres til løbende indkomst (favoriserer ægtefællen) eller langsigtet vækst (favoriserer børnene).

Unitrusts, som er uden for denne artikels anvendelsesområde, kan hjælpe med at afhjælpe dette problem.

beføjelser under uarbejdsdygtighed

vores mål er at beskytte både ægtefæller, handicappede og ikke-handicappede ægtefæller samt modtagerne under uarbejdsdygtighed. Det er vigtigt at sikre, at den ikke-handicappede ægtefælle ikke spreder tillidens aktiver. Men det er lige så vigtigt at sikre, at den handicappede ægtefælle får tilstrækkelig pleje. Dette er vigtige overvejelser, når man udarbejder en tillid.

ligeledes ønsker vi at sikre, at den ikke-uarbejdsdygtige ægtefælle bliver taget hånd om under uarbejdsdygtigheden, især hvis de er økonomisk afhængige af den handicappede ægtefælle. Og hvis den handicappede ægtefælle passerer, skal den overlevende ægtefælle have tilstrækkelige aktiver i fremtiden.

nogle bekymringer ved udarbejdelse af en tillid til en handicappet ægtefælle omfatter:

  • skal fuldmagten have ret til at ændre tilliden?
  • hvem får primær overvejelse under uarbejdsdygtighed?
    • den handicappede ægtefælle
    • den handicappede ægtefælles børn
    • den ikke-handicappede ægtefælle
    • en anden
  • skal trustee have ret til gave fra trusten for at lette skatte-eller handicapplanlægning?

Robinson & Henry, P. C. | ejendomsplanlægningsadvokater for blandede familier

korrekt ejendomsplanlægning kan løse mange problemer, som blandede familier står over for. Uanset om din bekymring primært er for din overlevende ægtefælle, dine børn, eller begge, ejendomsplanlægning kan hjælpe dig med at imødekomme dine behov. Lad os sætte os ned for at diskutere dine mål for ejendomsplanlægning. Planlæg din aftale online eller ring (303) 688-0944.

Læs mere om vores Advokatfirmas filosofi og værdier. Mere End Bare Advokater. Advokater for dit liv.