Wenn Sie verheiratet sind, verstehen Sie wahrscheinlich die Notwendigkeit eines Willens, sich um Ihren Ehepartner und Ihre Kinder zu kümmern, wenn Ihnen etwas passiert. Unglücklicherweise, In gemischten Familien wird ein willensbasierter Plan oft zu einer Katastrophe für Ihre Kinder, wenn Sie zuerst sterben. Die Nachlassplanung ist für gemischte Familien sehr wichtig.

Warum Kinder unter willensbasierten Plänen enterbt werden

Anfangs sind die Willen der Partner Spiegelbilder. Sie und Ihr Ehepartner geben sich gegenseitig Ihr gesamtes Vermögen. Wenn der zweite Ehegatte stirbt, wird das Eigentum an die Kinder und Stiefkinder des überlebenden Ehegatten verteilt. Unglücklicherweise, Unter fast allen willensbasierten Plänen werden die leiblichen Kinder des ersten Ehepartners enterbt.

Ein typischer willenbasierter Plan für gemischte Familien sieht folgendermaßen aus:

 bild eines typischen willensbasierten Plans

Testamente sind eine Erwartung, sodass der überlebende Ehepartner seinen Willen jederzeit ändern kann. Sofern die Testamente nicht vertraglich vereinbart sind, was selten ist, haben Ihre Kinder keinen Rechtsanspruch auf Erben.

Gemischte Familien können für viele Jahre stark und zusammenhängend erscheinen. Aber, Zeit und Änderungen an den persönlichen Umständen des überlebenden Ehepartners führen häufig dazu, dass Ehepartner ein neues Testament erstellen, Schneiden Sie Ihre Kinder aus.

Einen neuen Ehepartner bekommen

Kinder in Familien werden enterbt

Wenn Sie Kinder haben und jemanden heiraten, der nicht der leibliche Elternteil Ihrer Kinder ist, besteht die Gefahr, dass Ihre Kinder enterbt werden.

Ehepartner, die nicht die leiblichen Eltern Ihres Kindes sind, schätzen Ihre Kinder möglicherweise nicht so sehr wie Sie.

Wenn sie ihre eigenen Kinder haben, ist die Sorge Ihres Ehepartners höchstwahrscheinlich die Zukunft seiner eigenen Kinder.

So wie Sie sich sehr um Ihre Kinder kümmern, kümmert sich auch der neue Ehepartner um seine Kinder.

Wie Sie sehen, ist es möglich, dass ein überlebender Ehepartner seinen Willen ändert und Ihre Kinder enterbt.

Der verschwenderische Ehepartner

Kinder aus Familien werden enterbtDer Gedanke, dass jemand anderes Ihr Geld genießt, während Ihre Kinder auf ihr Erbe warten, passt möglicherweise nicht gut zu Ihnen.

Selbst wenn Ihr Ehepartner seinen Willen nicht ändert, könnte das Erbe Ihrer Kinder bis zum Tod Ihres Ehepartners verschwunden sein.

Das Kind in Not

Kinder aus Familien werden enterbt

Es ist schwierig, an etwas Tragisches zu denken, das Ihrem Kind widerfährt. Leider kommt es zu Unfällen und Krankheiten.

Wenn Sie einen willensbasierten Plan haben, wissen Sie, was passiert, wenn Ihr Kind in Zukunft behindert wird oder einen medizinischen Notfall hat? Werden sie Zugang zu dringend benötigtem Geld haben?

Leider erlaubt ein willensbasierter Plan Ihrem Kind nicht, auf das Geld zuzugreifen, selbst unter schlimmen Umständen.

Verlorene Testamente & Kein Erbrecht

Diagramm, was passiert, wenn ein Testament in Colorado verloren gehtWas ist, wenn Ihr Ehepartner nie wieder heiratet, aber das Testament zerstört oder verloren geht? Nach Colorado Gesetz, wenn das Testament zuletzt im Besitz des Verstorbenen gesehen wurde und nicht gefunden werden kann, ist die Vermutung, dass er oder sie beabsichtigt, es zu zerstören.

Die Überwindung der Vermutung ist schwierig und selten erreicht, wie es der Fall in re Estate of Perry, 33 P.3d 1235 (Colo. App. 2001).

Im Nachlass von Perry konnte das Testament des Verstorbenen nicht gefunden werden. Der Befürworter des Testaments sagte ursprünglich vor dem örtlichen Nachlassgericht aus, der Verstorbene habe das Testament in einer Schreibtischschublade aufbewahrt. Der Befürworter sagte dem Amtsgericht auch, der Verstorbene habe den Schreibtisch gereinigt, da er wusste, dass das Testament dort aufbewahrt wurde.

Das örtliche Nachlassgericht stellte fest, dass der Verstorbene den letzten Willen und das Testament wissentlich widerrufen hatte, als er während der Reinigung weggeworfen wurde. Das Gericht lehnte es ab, eine Fotokopie des Testaments für den Nachlass einzugeben. Der Befürworter des Willens legte Berufung ein.

Das staatliche Berufungsgericht bestätigte die Entscheidung des örtlichen Nachlassgerichts.

Im Falle eines fehlenden oder verlorenen Testaments muss sich ein Gericht davon überzeugen, dass ein Testament vom Erblasser nicht widerrufen wurde, bevor das Testament zur Nachlassprüfung zugelassen wird. Daher hat das Gericht die Frage hier ordnungsgemäß geprüft.
– Richterin des Berufungsgerichts Janice B. Davidson

Wenn nach dem Gesetz von Colorado kein Testament gefunden werden kann, erben die Kinder Ihres Ehepartners zu 100 Prozent und Ihre Kinder erhalten nichts.

Geänderte Testamente

Testamente können sich ändern. Testamente sind in der Regel keine Verträge. Das bedeutet also, dass der überlebende Ehepartner seinen Willen ändern und die Kinder seines verstorbenen Ehepartners ausschneiden kann.

Verwitwete Ehepartner können ihren Willen aufgrund eines neuen Partners erfüllen. Vielleicht besteht jetzt eine Distanz zwischen den Stiefkindern und dem überlebenden Ehepartner. Nach einigen Jahren ist es üblich, dass Stiefkinder enterbt werden.

Persönliches Eigentum

Ein schnell entworfenes oder schlecht geschriebenes Testament kann die emotionale Bindung an Familienerbstücke, Bilder und andere sentimentale Gegenstände nicht berücksichtigen. Wenn alles persönliche Eigentum dem überlebenden Gatten überlassen wird, wie es in den meisten Testamenten typisch ist, können die Kinder des Verstorbenen niemals Familienerbstücke oder Familiengeschichte erhalten, die mit ihrer Abstammung verbunden sind.

Nachlassplanungslösungen für gemischte Familien

Der erste Schritt zur Lösung dieses Problems besteht darin, Ihrem Ehepartner klar zu machen, was nach dem Tod eines von Ihnen passieren soll. Ein offenes Gespräch mit Ihrem Ehepartner, oft unter Anleitung eines Nachlassanwalts, ist erforderlich, um diese Bedenken auszudrücken.

Möglicherweise hatten Sie dieses Gespräch noch nie mit Ihrem Ehepartner. Aber diese schwierigen Gespräche sind notwendig, um zukünftige Konflikte zu vermeiden und zu verhindern, dass Ihre Kinder enterbt werden.

Ein Nachlassanwalt kann Ihnen helfen, einen Plan zu entwickeln, der beschreibt, wie leibliche Kinder und der überlebende Ehepartner finanziell geschützt sind. Ihr Anwalt wird in der Lage sein, das Gespräch zu erleichtern und Lösungen für Probleme zu finden, mit denen gemischte Familien häufig konfrontiert sind.

Der Joint Pour Over Trust

Eine Lösung, die es jedem Ehepartner ermöglicht, die Bedingungen seines Nachlasses zu diktieren und den überlebenden Ehepartner sowie seine leiblichen Kinder zu schützen, ist der Joint Pour over Trust. Das Joint Pour over Trust lässt jeden Ehepartner Vermögenswerte übertragen, wo sie wollen, wann sie wollen, an wen sie wollen und wie sie wollen.

Unter einem gemeinsamen Pour Over Trust wird ein Umbrella Trust mit einem separaten Trust unter dem Dach für jeden Ehepartner geschaffen. Das bedeutet, dass drei Trusts in einem Trust-Dokument erstellt werden.

Nach dem Tod des ersten Ehepartners rollt der Joint Trust sein Vermögen auf der Grundlage einer vom Paar festgelegten Aufteilung in zwei separate Trusts. Das Vertrauen des ersten Ehepartners, der stirbt, sorgt oft für den überlebenden Ehepartner. Nach dem Tod des überlebenden Ehegatten wird das Vermögen an die leiblichen Kinder des ersten Ehegatten verteilt.

Diagramm, wie ein Joint Pour over Trust funktioniert

Im obigen Diagramm fließt der Joint Trust in den separaten Trust über, wenn der erste Ehepartner stirbt. Dann wird das Einkommen in der separaten Treuhand lebenslang an den Überlebenden gezahlt, gefolgt von einer Verteilung an die leiblichen Kinder, wenn der zweite Ehegatte stirbt.

Es ist wichtig zu beachten, dass dies nur ein Verteilungsmuster ist, und es ist ein vereinfachtes Beispiel.

Sie können ein anderes Verteilungsmuster wünschen. Beispielsweise, Möglicherweise möchten Sie, dass Ihr Ehepartner auf mehr als nur Einkommen zugreift und auch Tilgungszahlungen erhält. Oder vielleicht möchten Sie, dass Ihre Kinder auf die Mittel für ihre Ausbildung oder medizinischen Ausgaben zugreifen, während Ihr Ehepartner noch am Leben ist. Ebenso können Sie möchten, dass Ihre Kinder bei Ihrem Tod sofort Geld erhalten, oder Sie möchten das Geld nach dem Tod des zweiten Ehepartners weiterhin in einem weiteren Trust für Ihre Kinder aufbewahren.

Wichtig zu beachten ist, dass jeder Ehepartner das Verteilungsmuster für sein Vertrauen auswählen kann.

Weitere Vorteile eines Joint Ventures über Trust:
  • Der überlebende Ehegatte wird während seines Lebens versorgt, aber er kann nicht ändern, wie das Vermögen verteilt wird
  • Jeder Ehegatte wählt aus, wie sein Teil des Nachlasses an seine Kinder verteilt wird, und stellt sicher, dass seine Wünsche befolgt werden
  • Jeder Ehegatte wählt seine eigenen Treuhänder aus, z. B. den Treuhänder und den persönlichen Vertreter
  • Die Gelder sind vor den Gläubigern Ihres Ehepartners und Ihrer Kinder geschützt

Finanzierung des Trusts

Ein Trust, der nicht finanziert ist, ist nutzlos. Schließlich haben wir das Vertrauen geschaffen, Dinge hineinzulegen. Viel zu viele Familien haben Trusts, die nie finanziert werden, was erst nach ihrem Tod die Komplexität erhöht.

Es gibt zwei Möglichkeiten, einen Trust zu finanzieren:

  • Sie können direkt angeben, welche Vermögenswerte in welchen Trust eingehen.
  • Sie können eine allgemeine Zuordnung verwenden. (Eine allgemeine Abtretung besagt einfach, dass mein gesamtes Eigentum, das ich nicht speziell an den Trust übertragen habe, an meinen Trust gehen soll.)

Mit einem Pour over Trust bestimmen beide Ehepartner, an welchen der drei Trusts wir das Eigentum übertragen oder abtreten. Wir könnten das Eigentum an den Joint Trust oder einen der separaten Trusts (oder eine Mischung der Trusts) abtreten.

Für eine spätere Ehe können beide Ehegatten ihr getrenntes Eigentum ihren individuellen Trusts zuweisen. Ein jüngeres Paar kann beschließen, das Eigentum dem gemeinsamen Vertrauen zuzuweisen.

Alternativ kann es dem Paar am besten dienen, indem es dem gemeinsamen Trust ein gemeinsames Eigentum und dem separaten Trust das separate Eigentum zuweist.

Auswahl der Begünstigten für gemischte Familien

Für gemischte Familien ist es wichtig, die Begünstigten sorgfältig auszuwählen. Sie sollten Begriffe wie „an meine Nachkommen“ oder „an meine Kinder“ vermeiden.“ Diese Art von Sprache findet sich auf den meisten Testamenten. Über wessen Nachkommen und Kinder sprechen wir? Ihre leiblichen Kinder, Ihre Stiefkinder oder beides?

Laden Sie keine Katastrophe und Rechtsstreitigkeiten zwischen Ihren Kindern und Ihrem Ehepartner ein, indem Sie Ihre Begünstigten nicht klar angeben.

Best Practices umfassen:
  • Identifizierung Ihres Ehepartners
  • Identifizierung Ihrer Stiefkinder
  • Identifizierung Ihrer leiblichen Kinder
  • Identifizierung anderer Begünstigter
  • Spezifische Bestimmung, wer Gegenstände von sentimentalem Wert erhält
  • Verwenden Sie immer ein obligatorisches Verteilungsmuster in Ihrem Vertrauen.

Vermeiden Sie Disclaimer-Trusts, widerrufliche Standard-Trusts, eheliche Trusts und einfache Testamente. Diese geben zu viel Flexibilität und werden daher zu leicht missbraucht.

Verteilungsoptionen

Sie müssen nicht nur die Begünstigten auswählen, sondern auch besprechen, wer erbt und wann die Erbschaft erfolgt.

  • Was erbt der überlebende Ehegatte und wann?
  • Hat der überlebende Ehegatte nur Zugang zu begrenzten Zwecken wie Gesundheit, Bildung, Unterhalt, Unterstützung oder ist die Nutzung unbegrenzt?
  • Wohin gehen die Gelder, nachdem der zweite Ehepartner verstorben ist? Zu den leiblichen Kindern, Stiefkindern oder beidem?
  • Haben die Kinder zu Lebzeiten des überlebenden Ehegatten Anspruch auf Geld?
  • Wer wird der Treuhänder sein? Wird der Treuhänder unabhängig oder ein Corporate Trustee sein?
  • Erhalten die Kinder des ersten Ehepartners aus einer früheren Ehe sofort Geld?

Wenn Ihr Begünstigter beispielsweise Ihr leibliches Kind ist, können Sie Folgendes bestimmen:

  • Wenn das Kind die Treuhandmittel erhalten soll
  • Behindertenplanung für das Kind vorsehen
  • Gläubigerschutz für das Kind vorsehen

Der überlebende Ehegatte hat häufig das Recht, für einen bestimmten Zeitraum ein Einkommen zu erhalten. Beispielsweise kann der überlebende Ehegatte bis zur Wiederverheiratung, einer bestimmten Anzahl von Jahren oder seines gesamten Lebens Zahlungen oder Zugang zu den Geldern erhalten.

Wichtige Überlegungen zur Nachlassplanung für gemischte Familien

Da das Joint Trust beim Tod des ersten Ehepartners geteilt wird, müssen Sie die Aufteilung des Joint Trust sowie das separate Trust des verstorbenen Ehepartners bestimmen. Die Division wird im Allgemeinen nicht durch eine Formel gesteuert.

Verwenden Sie immer eine obligatorische Teilung des Vertrauens. Andernfalls wird die meiste Zeit eines der Kinder des Ehepartners enterbt.

Da sowohl der Ehegatte als auch die leiblichen Kinder des ersten Ehegatten, der übergeht, Vermögenswerte desselben Trusts teilen können, sollten Sie den Trust sorgfältig entwerfen, um Streitigkeiten darüber zu vermeiden, ob die Vermögenswerte für das laufende Einkommen (Zugunsten des Ehegatten) oder für das langfristige Wachstum (Zugunsten der Kinder) angelegt werden.

Unitrusts, die nicht in den Anwendungsbereich dieses Artikels fallen, können dazu beitragen, dieses Problem zu beheben.

Befugnisse während der Erwerbsunfähigkeit

Unser Ziel ist es, beide Ehegatten, den behinderten und nicht behinderten Ehegatten, sowie die Begünstigten während der Erwerbsunfähigkeit zu schützen. Es ist wichtig sicherzustellen, dass der nicht behinderte Ehepartner das Vermögen des Trusts nicht auflöst. Es ist jedoch ebenso wichtig sicherzustellen, dass der behinderte Ehepartner angemessen betreut wird. Dies sind wichtige Überlegungen bei der Erstellung eines Trusts.

Ebenso möchten wir sicherstellen, dass der nicht arbeitsunfähige Ehepartner während der Arbeitsunfähigkeit betreut wird, insbesondere wenn er finanziell von dem behinderten Ehepartner abhängig ist. Und wenn der behinderte Ehegatte stirbt, sollte der überlebende Ehegatte in Zukunft über genügend Vermögen verfügen.

Einige Bedenken bei der Ausarbeitung eines Vertrauens für einen behinderten Ehepartner sind:

  • Sollte die Vollmacht das Recht haben, das Vertrauen zu ändern?
  • Wer wird bei Arbeitsunfähigkeit vorrangig berücksichtigt?
    • Der behinderte Ehepartner
    • Die Kinder des behinderten Ehepartners
    • Der nicht behinderte Ehepartner
    • Jemand anderes
  • Sollte der Treuhänder das Recht haben, vom Trust zu schenken, um die Steuer- oder Behindertenplanung zu erleichtern?

Robinson & Henry, P.C. | Nachlassplanung Anwälte für gemischte Familien

Die richtige Nachlassplanung kann viele Probleme lösen, mit denen gemischte Familien konfrontiert sind. Unabhängig davon, ob es sich in erster Linie um Ihren überlebenden Ehepartner, Ihre Kinder oder beides handelt, kann die Nachlassplanung Ihnen helfen, Ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Setzen wir uns zusammen, um Ihre Nachlassplanungsziele zu besprechen. Vereinbaren Sie Ihren Termin online oder rufen Sie (303) 688-0944 an.

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