jos olet naimisissa, ymmärrät todennäköisesti, että puolisostasi ja lapsistasi huolehtimiseen tarvitaan tahtoa, jos sinulle tapahtuu jotain. Valitettavasti yhdistelmäperheissä tahtoon perustuva suunnitelma muuttuu usein katastrofiksi lapsillesi, jos kuolet ensin. Jäämistösuunnittelu on hyvin tärkeää sekaperheille.

miksi lapset jäävät perinnöttömiksi Testamenttisuunnitelmien alle

aluksi kumppaneiden tahdon ovat peilikuvia. Sinä ja puolisosi annatte koko omaisuutenne toisillenne. Toisen puolison kuoltua omaisuus jaetaan eloonjääneen puolison lapsille ja lapsipuolille. Valitettavasti lähes kaikissa testamenttisuunnitelmissa ensimmäisen puolison biologiset lapset päätyvät perinnöttömiksi.

tyypillinen tahtoperheiden suunnitelma näyttää tältä:

kuva tyypillisestä tahtoon perustuvasta suunnitelmasta

testamentti on odote, joten eloon jäänyt puoliso voi muuttaa tahtoaan milloin tahansa. Ellei testamentti ole sopimusperusteinen, mikä on harvinaista, lapsillanne ei ole laillista oikeutta periä.

Yhdistelmäperheet voivat tuntua vahvoilta ja yhtenäisiltä monta vuotta. Mutta aika ja muutokset eloon jääneen puolison henkilökohtaisiin olosuhteisiin aiheuttavat usein sen, että puolisot luovat uuden tahdon ja leikkaavat lapsesi ulos.

uuden puolison saaminen

lapset sekaperheet jäävät perinnöttömiksi

kun saat lapsia ja Nait jonkun, joka ei ole lapsesi biologinen vanhempi, on olemassa vaara, että lapsesi jäävät perinnöttömiksi.

puolisot, jotka eivät ole lapsesi biologinen vanhempi, eivät välttämättä arvosta lapsiasi yhtä paljon kuin sinä.

jos heillä on omia lapsia, puolisosi on todennäköisesti huolissaan omien lastensa tulevaisuudesta.

aivan kuten sinä välität syvästi lapsistasi, samoin uusi puoliso lapsistaan.

kuten näette, on mahdollista, että eloonjäänyt puoliso muuttaa tahtoaan ja tekee lapsenne perinnöttömiksi.

Tuhlaajapoika

lapset sekaperheet jäävät perinnöttömiksiajatus siitä, että joku muu nauttii rahoistasi lastesi odottaessa perintöään, ei välttämättä sovi sinulle.

vaikka puolisosi ei muuttaisikaan testamenttiaan, lastesi perintö voi olla mennyttä puolison kuoltua.

apua tarvitseva lapsi

lapsiperheet jäävät perinnöttömiksi

on vaikea ajatella, että omalle lapselle tapahtuisi jotain traagista. Valitettavasti sattuu onnettomuuksia ja sairauksia.

jos sinulla on tahtoperusteinen suunnitelma, tiedätkö, mitä tapahtuu, jos lapsesi vammautuu tai hänellä on tulevaisuudessa hätätilanne? Saavatko he kipeästi kaivattua rahaa?

valitettavasti tahtoon perustuva suunnitelma ei salli lapsesi käyttää rahoja edes vaikeissa olosuhteissa.

menetetty testamentti & ei oikeutta perintöön

kaavio siitä, mitä tapahtuu, kun testamentti katoaa Coloradossaentä jos puolisosi ei koskaan mene uusiin naimisiin, mutta testamentti tuhoutuu tai katoaa? Coloradon lain mukaan, jos testamentti on Viimeksi nähty kuolleen hallussa eikä sitä löydy, oletetaan, että hän aikoi tuhota sen.

olettamuksen ylittäminen on vaikeaa ja harvoin mahdollista, kuten tapahtui asiassa Perry, 33 P. 3d 1235 (Colo. Sovellus. 2001).

Perryn kuolinpesästä ei löytynyt edesmenneen testamenttia. Testamentin kannattaja todisti alun perin paikallisessa testamenttituomioistuimessa, – että kuollut piti testamenttia pöytälaatikossa. Kannattaja kertoi myös paikalliselle oikeudelle, että vainaja siivosi pöydän tietäen, että testamenttia säilytettiin siellä.

paikallinen testamenttituomioistuin totesi, että kuollut tietoisesti kumosi viimeisen testamentin ja testamentin, kun se heitettiin pois puhdistuksen aikana. Oikeus hylkäsi testamentin valokopion. Testamentin puolestapuhuja valitti.

osavaltion valitustuomioistuin vahvisti paikallisen testamenttituomioistuimen päätöksen.

puuttuvan tai kadonneen tahdon tapauksessa tuomioistuimen on oltava vakuuttunut siitä, että testamentti ei ole kumonnut testamenttia ennen testamentin hyväksymistä. Näin ollen tuomioistuin tarkasteli asiaa asianmukaisesti tässä asiassa.
– Muutoksenhakutuomioistuimen Tuomari Janice B. Davidson

Coloradon lain mukaan, jos testamenttia ei löydy, puolisosi lapset perivät 100 prosenttia eivätkä lapsesi saa mitään.

muuttuneet testamentit

samanmieliset, testamentit voivat muuttua. Testamentit eivät yleensä ole sopimuksia. Tämä tarkoittaa, että eloonjäänyt puoliso voi muuttaa tahtoaan ja leikata kuolleen puolisonsa lapset.

leskeksi jääneet puolisot voivat muuttaa tahtoaan uuden kumppanin vuoksi. Ehkä lapsipuolten ja eloon jääneen puolison välillä on nyt etäisyyttä. Useiden vuosien jälkeen on tavallista, että lapsipuolet tehdään perinnöttömiksi.

henkilökohtainen omaisuus

nopeasti laadittu tai huonosti kirjoitettu testamentti ei välttämättä selitä tunnesidettä sukukalleuksiin, kuviin ja muihin tunteellisiin esineisiin. Jos kaikki henkilökohtainen omaisuus jää eloon jääneelle puolisolle, kuten useimmissa testamenteissa on tyypillistä, kuolevan lapset eivät saa koskaan perintökalleuksia tai sukuhistoriaa, joka liittyy heidän sukujuuriinsa.

Estate Planning Solutions for Blended Families

ensimmäinen askel tämän ongelman ratkaisemiseksi on selvittää puolisolle, mitä toisen kuoltua pitäisi tapahtua. Näiden huolenaiheiden ilmaisemiseksi tarvitaan avointa keskustelua puolisosi kanssa, joka usein tehdään jäämistöasianajajan opastuksella.

et ehkä ole koskaan käynyt tätä keskustelua puolisosi kanssa. Mutta nämä vaikeat keskustelut ovat tarpeen välttää tulevia konflikteja ja estää lapsesi olla perinnöttömäksi.

kuolinpesän lakimies voi auttaa sinua laatimaan suunnitelman, jossa kerrotaan, miten biologisia lapsia ja eloonjäänyttä puolisoa suojellaan taloudellisesti. Lakimiehesi pystyy helpottamaan keskustelua ja tarjoamaan ratkaisuja ongelmiin, joita sekoittuneet perheet yleisesti kohtaavat.

Joint Pour Over Trust

yksi ratkaisu, jonka avulla kumpikin puoliso voi sanella omaisuutensa ehdot ja suojella eloonjäänyttä puolisoa sekä heidän biologisia lapsiaan, on joint pour over trust. Yhteisen pour over Trustin avulla kumpikin puoliso voi siirtää omaisuuttaan minne haluaa, milloin haluaa, kenelle haluaa ja haluamallaan tavalla.

yhteisen pour over Trustin alla luodaan yksi sateenvarjorahasto, jonka alla on erillinen rahasto kummallekin puolisolle. Tämä tarkoittaa, että yhdessä trust-asiakirjassa luodaan kolme Trustia.

ensimmäisen puolison kuoltua yhteisrahasto siirtää varansa kahdeksi erilliseksi rahastoksi pariskunnan määrittämän jaon perusteella. Ensimmäisen kuolevan puolison luottamus elättää usein eloonjääneen puolison. Eloon jääneen puolison kuoltua varat jaetaan ensimmäisen puolison biologisille lapsille.

kaavio siitä, miten yhteisluottamus toimii

yllä olevassa kaaviossa yhteisluottamus siirtyy erilliseen luottamustoimeen ensimmäisen puolison kuollessa. Sen jälkeen erillisen rahaston tulot maksetaan eloonjääneelle loppuiäksi, minkä jälkeen ne jaetaan biologisille lapsille toisen puolison kuoltua.

on tärkeää huomata, että tämä on vain yksi jakaumakaava, ja se on yksinkertaistettu esimerkki.

saatat haluta erilaista jakautumista. Saatat esimerkiksi haluta puolisosi pääsevän käsiksi muuhunkin kuin tuloihin ja saavan myös pääomatuloja. Tai ehkä haluat, että lapsesi saavat varat koulutus-tai lääkärikuluihinsa puolisosi vielä eläessä. Samoin sinä saatat haluta lastesi saavan rahaa heti kuollessasi, tai sinä saatat haluta pitää rahoja edelleen lastesi rahastossa toisen puolison kuoltua.

on tärkeää huomata, että kumpikin puoliso saa itse valita luottamuksensa jakokuvion.

lisää yhteisen kaatamisen etuja luottamukseen:
  • eloon jäänyttä puolisoa elätetään heidän elämänsä aikana, mutta he eivät voi muuttaa varojen jakamista
  • kumpikin puoliso päättää, miten heidän osuutensa jäämistöstä jaetaan heidän lapsilleen ja varmistaa, että heidän toiveitaan noudatetaan
  • kumpikin puoliso valitsee omat edunvalvojansa, kuten edunvalvojan ja henkilökohtaisen edustajan
  • varat on suojattu puolisosi ja lasten velkojilta

rahaston rahoittaminen

rahastoimaton rahasto on hyödytön. Loppujen lopuksi loimme luottamuksen laittaa asioita siihen. Aivan liian monilla perheillä on rahastoja, joita ei koskaan rahoiteta, mikä vain lisää monimutkaisuutta heidän kuolemansa jälkeen.

rahastoa voi rahoittaa kahdella tavalla:

  • voit suoraan ilmoittaa, mitkä varat menevät mihinkin rahastoon.
  • voit käyttää yleistehtävää. (Yleinen toimeksianto sanoo yksinkertaisesti, että kaikki omaisuuteni, jota en ole erityisesti siirtänyt rahastoon, pitäisi mennä rahastooni.)

pour over Trustin avulla molemmat puolisot päättävät, mille kolmesta rahastosta siirrämme tai luovutamme omaisuuden. Voisimme antaa omaisuuden yhteiselle Trustille tai yhdelle erillisistä trusteista (tai trustien sekoitukselle).

jos avioliitto solmitaan myöhemmin, molemmat puolisot voivat halutessaan luovuttaa erillisen omaisuutensa yksittäisille säätiöilleen. Nuorempi pariskunta voi halutessaan luovuttaa kiinteistön yhteiselle rahastolle.

vaihtoehtoisesti se voi palvella pariskuntaa parhaiten antamalla yhteisen omaisuuden yhteiselle rahastolle ja erillisen omaisuuden erilliselle rahastolle.

tuensaajien valitseminen Yhdistelmäperheille

yhdistelmäperheille on tärkeää, että tuensaajat valitaan huolellisesti. Sinun tulisi välttää sellaisia termejä kuin” jälkeläisilleni ”tai” lapsilleni.”Tällainen kieli löytyy useimmista testamenteista. Kenen jälkeläisistä ja lapsista loppujen lopuksi on kyse? Biologisia lapsiasi, lapsipuoliasi vai molempia?

Älä kutsu lapsiesi ja puolisosi välisiin katastrofeihin ja oikeusjuttuihin ilmoittamatta selkeästi edunsaajiasi.

parhaita käytäntöjä ovat:
  • puolison tunnistaminen
  • lapsipuolten tunnistaminen
  • biologisten lasten tunnistaminen
  • muiden edunsaajien tunnistaminen
  • erityisesti sen määrittäminen, kuka saa tunnearvoisia tavaroita
  • käyttäen aina pakollista jakokaavaa rahastossasi.

Vältä disclaimer trusteja, standard revocable trusteja, aviollisia trusteja ja yksinkertaisia testamentteja. Ne antavat liikaa joustavuutta, ja siksi niitä käytetään liian helposti väärin.

Jakovaihtoehdot

ei tarvitse vain valita saajia, vaan on tärkeää keskustella siitä, kuka perii perinnön ja perinnön ajankohta.

  • mitä eloon jäänyt puoliso perii ja milloin?
  • onko eloon jääneellä puolisolla oikeus vain rajoitettuihin käyttötarkoituksiin, kuten terveyteen, koulutukseen, elatukseen tai tukeen, vai onko käyttö rajatonta?
  • toisen puolison kuoltua, mihin rahat menevät? Biologisille lapsille, lapsipuolille vai molemmille?
  • onko lapsilla oikeus saada varoja eloon jääneen puolison elinaikana?
  • kuka on edunvalvoja? Onko edunvalvoja riippumaton vai yrityksen edunvalvoja?
  • saavatko ensimmäisen puolison lapset edellisestä avioliitosta heti varoja?

jos edunsaajasi on biologinen lapsesi, voit määrittää esimerkiksi seuraavat seikat::

  • kun lapsen pitäisi saada rahaston varoja
  • lapsen vammaissuunnitteluun
  • velkojien suojeluun

eloon jääneellä puolisolla on usein oikeus saada tuloja määräajaksi. Esimerkiksi eloon jäänyt puoliso voi saada maksuja tai käyttää varoja siihen asti, kunnes hän menee uudelleen naimisiin, tietty määrä vuosia tai koko elämänsä ajan.

Yhdistelmäperheille

koska yhteisrahasto jaetaan ensimmäisen puolison kuoltua, on määritettävä yhteisrahaston jako sekä kuolleen puolison erillinen rahasto. Jakoa ei yleensä ajeta kaavalla.

käytä aina pakollista Trustin jakoa. Muuten suurimman osan ajasta toinen puolison lapsista jää perinnöttömäksi.

koska sekä puoliso että ensimmäisen puolison biologiset lapset voivat jakaa saman rahaston varoja, sinun tulisi laatia rahasto huolellisesti, jotta vältyttäisiin kiistalta siitä, sijoitetaanko varat nykyisiin tuloihin (puolison suosiminen) vai pitkäaikaiseen kasvuun (lasten suosiminen).

tämän artiklan soveltamisalan ulkopuoliset Unitrustit voivat helpottaa tätä ongelmaa.

valtuudet työkyvyttömyyden aikana

tavoitteemme on suojella molempia puolisoita, vammaista ja ei-vammaista puolisoa sekä edunsaajia työkyvyttömyyden aikana. On tärkeää varmistaa, että vammaton puoliso ei hajota rahaston varoja. Yhtä tärkeää on kuitenkin varmistaa, että vammainen puoliso saa riittävää hoitoa. Nämä ovat tärkeitä huomioita luottamustoimia laadittaessa.

samoin haluamme varmistaa, että työkyvyttömästä puolisosta huolehditaan työkyvyttömyyden aikana, erityisesti jos hän on taloudellisesti riippuvainen vammaisesta puolisosta. Ja jos vammainen puoliso kulkee, eloon jääneellä puolisolla pitäisi olla tulevaisuudessa riittävästi varoja.

vammaisen puolison luottamustehtävää laadittaessa mm.:

  • pitäisikö valtakirjalla olla oikeus muuttaa luottamustehtävää?
  • kuka saa ensisijaista harkintaa työkyvyttömyyden aikana?
    • vammainen puoliso
    • vammaisen puolison lapset
    • vammaton puoliso
    • joku muu
  • pitäisikö edunvalvojalla olla oikeus saada säätiöltä lahja vero-tai vammaissuunnittelun helpottamiseksi?

Robinson & Henry, P. C. | Estate Planning Lawyers for Blended Families

Proper estate planning can solve many problems that blended families face. Olipa kyse ensisijaisesti elossa olevasta puolisostasi, lapsistasi tai molemmista, jäämistösuunnittelu voi auttaa sinua täyttämään tarpeesi. Istutaan alas keskustelemaan jäämistön suunnittelutavoitteistasi. Varaa aika verkossa tai soita (303) 688-0944.

Lue lisää Asianajotoimistomme filosofiasta ja arvoista. Enemmän Kuin Lakimiehiä. Asianajajat henkenne edestä.