ha házas, akkor valószínűleg megérti, hogy szükség van egy akarat, hogy vigyázzon a házastárs és a gyermekek, ha valami történik veled. Sajnos a kevert családokban az akaratalapú terv gyakran katasztrófává válik gyermekei számára, ha előbb meghal. Az ingatlantervezés nagyon fontos a kevert családok számára.

miért tagadják meg a gyerekeket Akaratalapú tervek alapján

kezdetben a partnerek akaratai tükörképek. Te és a házastársad egymásnak adjátok a teljes vagyonotokat. Amikor a második házastárs elhalad, a vagyont a túlélő házastárs gyermekei és mostohagyermekei között osztják szét. Sajnálatos módon, szinte minden akaraton alapuló terv szerint az első házastárs biológiai gyermekei végül kitagadnak.

a vegyes családok tipikus akaratalapú terve így néz ki:

kép egy tipikus akarat alapú tervről

a végrendelet várható, így a túlélő házastárs bármikor megváltoztathatja akaratát. Hacsak a végrendelet nem szerződéses, ami ritka, gyermekeinek nincs törvényes joga örökölni.

a kevert családok sok éven át erősnek és összetartónak tűnhetnek. De az idő és a túlélő házastárs személyes körülményeinek változása gyakran arra készteti a házastársakat, hogy új akaratot hozzanak létre, kivágva a gyermekeit.

új házastárs szerzése

a vegyes családok gyermekei kitagadnak

ha gyermeke van, és feleségül vesz valakit, aki nem a gyermekei biológiai szülője, fennáll annak a veszélye, hogy gyermekeit kitagadják.

azok a házastársak, akik nem a gyermek biológiai szülője, nem biztos, hogy annyira ápolják gyermekeit, mint te.

ha saját gyermekeik vannak, házastársa valószínűleg a saját gyermekei jövőjével foglalkozik.

ahogy mélyen törődsz a gyermekeiddel, úgy az új házastárs is törődik a gyerekeivel.

mint látható, lehetséges, hogy a túlélő házastárs megváltoztatja az akaratát, és kitagadja a gyermekeit.

a Spendthrift házastárs

gyermekek kevert családok kap kitagadott a gondolat, hogy valaki más élvezi a pénzt, míg a gyerekek várni az örökséget nem ül jól veled.

még ha házastársa nem is változtatja meg akaratát, gyermekei öröksége eltűnhet, mire a házastársa elhalad.

a rászoruló gyermek

a kevert családok gyermekei kitagadnak

nehéz arra gondolni, hogy valami tragikus történik a gyermekével. Sajnos előfordulnak balesetek és betegségek.

ha van egy akarat alapú terv, tudod, mi történik, ha a gyermek lesz tiltva, vagy egy orvosi sürgősségi a jövőben? Lesz – e hozzáférése a nagyon szükséges pénzhez?

sajnos egy akarat alapú terv nem teszi lehetővé a gyermek számára, hogy hozzáférjen a pénzhez, még szörnyű körülmények között sem.

Elveszett végrendeletek & nincs öröklési jog

diagram arról, hogy mi történik, ha egy végrendelet elveszik Coloradóban mi történik, ha házastársa soha nem házasodik újra, de a végrendelet megsemmisül vagy elveszik? A coloradói törvények szerint, ha a végrendeletet utoljára az elhunyt birtokában látták, és nem található meg, a feltételezés az, hogy szándékában állt megsemmisíteni.

a feltételezés leküzdése nehéz és ritkán valósul meg, mint Perry re Estate esetében, 33 P. 3d 1235 (Colo. App. 2001).

Perry birtokán az elhunyt végrendeletét nem lehetett megtalálni. A végrendelet támogatója eredetileg a helyi hagyatéki bíróságon tanúskodott, az elhunyt az íróasztal fiókjában tartotta a végrendeletet. A támogató azt is elmondta a helyi bíróságnak, hogy az elhunyt kitakarította az íróasztalt, tudva, hogy az akaratot ott tartják.

a helyi hagyatéki bíróság megállapította, hogy az elhunyt tudatosan visszavonta az utolsó végrendeletet, amikor azt a takarítás során eldobták. A bíróság elutasította a hagyatéki végrendelet fénymásolatának megadását. A végrendelet támogatója fellebbezett.

az állami fellebbviteli bíróság megerősítette a helyi hagyatéki bíróság döntését.

hiányzó vagy elveszett végrendelet esetén a bíróságnak meg kell győződnie arról, hogy a végrendeletet az örökhagyó nem vonta vissza, mielőtt a végrendeletet elismerné. Ezért a bíróság megfelelően megvizsgálta a kérdést.
– Janice B. Davidson

a coloradói törvények szerint, ha nem található végrendelet, akkor a házastárs gyermekei 100% – ban örökölnek, és a gyermekei semmit sem kapnak.

megváltozott végrendeletek

az elmékhez hasonlóan a végrendeletek is változhatnak. A végrendeletek általában nem szerződések. Tehát ez azt jelenti, hogy a túlélő házastárs megváltoztathatja akaratát, és kivághatja elhunyt házastársának gyermekeit.

az özvegy házastársak új partnerük miatt lehetnek. Talán most már távolság van a mostohagyerekek és a túlélő házastárs között. Néhány év után gyakori, hogy a mostohagyermekeket kitagadják.

személyes tulajdon

a gyorsan megírt vagy rosszul megírt végrendelet nem feltétlenül magyarázza a családi ereklyékhez, képekhez és más érzelmi tárgyakhoz való érzelmi kötődést. Ha minden személyes vagyont a túlélő házastársra hagyják, amint az a legtöbb végrendeletben jellemző, az elhunyt gyermekei soha nem kaphatnak családi örökséget vagy családtörténetet a származásukhoz kapcsolódóan.

Estate Planning Solutions for Blended Families

a probléma megoldásának első lépése az, hogy tisztázza a házastársával, hogy mi történjen egyikőtök halála után. Őszinte beszélgetés a házastársával, gyakran ingatlanügyvéd irányításával történik, ezen aggodalmak kifejezésére van szükség.

lehet, hogy soha nem volt ilyen beszélgetése a házastársával. De ezek a nehéz beszélgetések szükségesek ahhoz, hogy elkerüljék a jövőbeli konfliktusokat, és megakadályozzák, hogy a gyerekek elszakadjanak.

a hagyatéki ügyvéd segíthet egy olyan terv kidolgozásában, amely felvázolja, hogy a biológiai gyermekek és a túlélő házastárs pénzügyileg védve vannak. Ügyvédje képes lesz megkönnyíteni a beszélgetést, és megoldásokat kínál a vegyes családok által gyakran tapasztalt problémákra.

a Joint Pour Over Trust

az egyik megoldás, amely lehetővé teszi minden házastárs számára, hogy diktálja a hagyaték feltételeit, és megvédje a túlélő házastársat, valamint a biológiai gyermekeiket, a közös pour over trust. A közös pour over trust lehetővé teszi, hogy minden házastárs átruházza az eszközöket, ahol akarnak, amikor akarnak, kinek akarnak, és úgy, ahogy akarnak.

a közös öntési bizalom alatt egy esernyő-bizalom jön létre, külön-külön bizalommal az esernyő alatt minden házastárs számára. Ez azt jelenti, hogy három bizalmi dokumentum jön létre egy bizalmi dokumentumban.

az első házastárs halála után a közös vagyonkezelő vagyonát két különálló vagyonkezelőbe forgatja, a házaspár által meghatározott allokáció alapján. Az első elhunyt házastárs bizalma gyakran biztosítja a túlélő házastársat. Ezután a túlélő házastárs halála után a vagyont az első házastárs biológiai gyermekei között osztják szét.

a közös bizalom működésének diagramja

a fenti ábrán a közös bizalom átfolyik a külön bizalomba, amikor az első házastárs meghal. Ezután a külön bizalom jövedelmét a túlélőnek fizetik ki az életért, majd a második házastárs elhaladásakor elosztják a biológiai gyermekek számára.

fontos megjegyezni, hogy ez csak egy eloszlási minta, és ez egy egyszerűsített példa.

lehet, hogy más eloszlási mintát szeretne. Például azt szeretné, ha házastársa nem csak a jövedelemhez férne hozzá, és a fő kifizetéseket is megkapja. Vagy, talán azt akarja, hogy gyermekei hozzáférjenek az oktatáshoz vagy az orvosi kiadásokhoz szükséges pénzeszközökhöz, amíg házastársa még életben van. Hasonlóképpen, érdemes lehet, hogy gyermekei egyenesen pénzt kapjanak a halálod után, vagy érdemes továbbra is a pénzt egy további bizalomban tartani gyermekei számára, amikor a második házastárs elhalálozik.

fontos megjegyezni, hogy minden házastárs megválaszthatja a bizalom elosztási mintáját.

a közös bizalom további előnyei:
  • a túlélő házastársat életük során ellátják, de nem változtathatják meg a vagyon elosztásának módját
  • minden házastárs eldönti, hogy a hagyaték rá eső részét hogyan osztják szét gyermekeik számára, és biztosítja, hogy kívánságaikat betartsák
  • minden házastárs kiválasztja saját vagyonkezelőjét, például a vagyonkezelőt és a személyes képviselőt
  • a pénzeszközök védettek a házastárs és a gyermekek hitelezői ellen

a bizalom finanszírozása

a finanszírozás nélküli bizalom haszontalan. Végül is létrehoztuk a bizalmat, hogy beletegyük a dolgokat. Túl sok családnak van olyan bizalma, amelyet soha nem finanszíroznak, ami csak a haláluk után növeli a bonyolultságot.

két módja van, hogy finanszírozza a bizalom:

  • közvetlenül meghatározhatja, hogy mely eszközök melyik bizalomba kerülnek.
  • általános hozzárendelést használhat. (Egy általános megbízás egyszerűen azt mondja, hogy az összes vagyonomat, amelyet nem kifejezetten átruháztam a bizalomra, a bizalomra kell utalnom.)

a pour over trust segítségével mindkét házastárs meghatározza, hogy a három bizalom közül melyikre ruházzuk át vagy ruházzuk át az ingatlant. Hozzárendelhetjük az ingatlant a közös vagyonkezelőhöz vagy az egyik különálló vagyonkezelőhöz (vagy a vagyonkezelők keverékéhez).

az élet későbbi szakaszában kötött házasság esetén mindkét házastárs külön vagyonát az egyéni vagyonkezelőhöz kívánja rendelni. Egy fiatalabb pár dönthet úgy, hogy az ingatlant a közös bizalomhoz rendeli.

Alternatív megoldásként a házaspárt szolgálhatja legjobban, ha bármely közös vagyont a közös vagyonkezelőhöz, a külön vagyont pedig a külön vagyonkezelőhöz rendel.

vegyes családok kedvezményezettjeinek kiválasztása

vegyes családok esetében fontos gondosan kiválasztani a kedvezményezetteket. Kerülje az olyan kifejezéseket, mint “utódaimnak” vagy “gyermekeimnek.”Ez a fajta nyelv megtalálható a legtöbb végrendeletben. Kinek a leszármazottairól és gyermekeiről beszélünk? A biológiai gyermekeid, a mostohagyermekeid, vagy mindkettő?

ne hívjon katasztrófát és pereskedést gyermekei és házastársa között azzal, hogy nem adja meg egyértelműen a kedvezményezetteket.

a legjobb gyakorlatok közé tartozik:
  • házastársának azonosítása
  • mostohagyermekeinek azonosítása
  • biológiai gyermekeinek azonosítása
  • bármely más kedvezményezett azonosítása
  • kifejezetten annak meghatározása, hogy ki kap érzelmi értékű tárgyakat
  • mindig kötelező elosztási mintát használva a bizalmában.

kerülje a felelősség kizárását, a szokásos visszavonható bizalmat, a házassági bizalmat és az egyszerű végrendeleteket. Ezek túl nagy rugalmasságot biztosítanak, ezért túl könnyen visszaélnek velük.

elosztási lehetőségek

nem csak a kedvezményezetteket kell választania, hanem fontos megvitatni, hogy ki örököl és az örökség időzítése.

  • mit örököl a túlélő házastárs és mikor?
  • a túlélő házastárs csak korlátozott célokra, például egészségügyi, oktatási, karbantartási, támogatási célokra fér hozzá, vagy a használat korlátlan?
  • a második házastárs elhaladása után hová kerülnek az alapok? A biológiai gyerekeknek, mostohagyermekeknek, vagy mindkettőnek?
  • jogosultak-e a gyermekek pénzeszközökre a túlélő házastárs élete során?
  • ki lesz a megbízott? A vagyonkezelő független vagy vállalati vagyonkezelő lesz?
  • az első házastárs gyermekei az előző házasságból azonnal kapnak pénzt?

ha a kedvezményezett a biológiai gyermeke, például meghatározhatja az alábbi elemeket:

  • amikor a gyermeknek meg kell kapnia a vagyonkezelői alapokat
  • gondoskodjon a gyermek fogyatékosságának tervezéséről
  • gondoskodjon a gyermek hitelezői védelméről

a túlélő házastársnak gyakran joga van jövedelemszerzésre egy ideig. Például, a túlélő házastárs fizetéseket vagy pénzeszközökhöz való hozzáférést kaphat az új házasságig, bizonyos évek száma, vagy egész életük.

fontos Ingatlantervezési megfontolások vegyes családok számára

mivel a közös bizalom az első házastárs elmúlásakor megoszlik, meg kell határoznia a közös bizalom megosztását, valamint az elhunyt házastárs külön bizalmát. Az osztást általában nem képlet vezérli.

mindig használja a bizalom kötelező megosztását. Ellenkező esetben az idő nagy részében a házastárs egyik gyermeke megszűnik.

mivel mind a házastárs, mind az első házastárs biológiai gyermekei ugyanazon vagyonkezelői vagyonon osztozhatnak, gondosan meg kell fogalmaznia a bizalmat, hogy elkerülje a vitát arról, hogy az eszközöket folyó jövedelemre (a házastárs javára) vagy hosszú távú növekedésre (a gyermekek javára) fektetik-e be.

a cikk hatályán kívül eső Unitrust-ok segíthetnek enyhíteni ezt a problémát.

hatáskörök cselekvőképtelenség alatt

célunk, hogy védjük mind a házastársakat, mind a fogyatékkal élő és a nem fogyatékos házastársat, valamint a kedvezményezetteket cselekvőképtelenség alatt. Fontos biztosítani, hogy a nem fogyatékkal élő házastárs ne oszlatja el a bizalom vagyonát. De ugyanilyen fontos annak biztosítása, hogy a fogyatékkal élő házastárs megfelelő ellátást kapjon. Ezek fontos szempontok a bizalom megfogalmazásakor.

hasonlóképpen szeretnénk biztosítani, hogy a nem cselekvőképtelen házastársat a cselekvőképtelenség ideje alatt gondozzák, különösen akkor, ha anyagilag a fogyatékkal élő házastárstól függenek. Továbbá, ha a fogyatékkal élő házastárs elhalad, a túlélő házastársnak elegendő vagyonnal kell rendelkeznie a jövőben.

néhány aggályok kidolgozása során a bizalom a fogyatékkal élő házastárs közé:

  • a meghatalmazásnak joga van a bizalom módosítására?
  • ki kap elsődleges figyelmet a munkaképtelenség során?
    • a fogyatékkal élő házastárs
    • a fogyatékkal élő házastárs gyermekei
    • a nem fogyatékkal élő házastárs
    • valaki más
  • ha a vagyonkezelőnek joga van a Vagyonkezelőtől ajándékot adni az adó-vagy fogyatékosságtervezés megkönnyítése érdekében?

Robinson & Henry, P. C. | Estate Planning ügyvédek kevert családok számára

a megfelelő estate planning számos problémát megoldhat, amelyekkel a kevert családok szembesülnek. Függetlenül attól, hogy elsősorban a túlélő házastársával foglalkozik-e, a gyermekeid, vagy mindkettő, az ingatlantervezés segíthet az Ön igényeinek kielégítésében. Üljünk le, hogy megvitassuk a birtoktervezési célokat. Ütemezze a találkozót online, vagy hívja a (303) 688-0944 telefonszámot.

Tudjon meg többet ügyvédi irodánk filozófiájáról és értékeiről. Több, Mint Ügyvédek. Ügyvédek az életedért.