Se sei sposato, probabilmente capisci la necessità di una volontà di prendersi cura del tuo coniuge e dei tuoi figli se ti succede qualcosa. Sfortunatamente, nelle famiglie miste un piano basato sulla volontà si trasforma spesso in disastro per i tuoi figli se muori per primo. Pianificazione immobiliare è molto importante per le famiglie miste.

Perché i bambini vengono diseredati in base ai piani basati su volontà

Inizialmente, i partner di will sono immagini speculari. Tu e il tuo coniuge date l’intera proprietà l’un l’altro. Quando il secondo coniuge passa, la proprietà viene distribuita ai figli e figliastri del coniuge superstite. Sfortunatamente, sotto quasi tutti i piani basati sulla volontà i figli biologici del primo coniuge finiscono diseredati.

Un tipico piano basato sulla volontà per le famiglie miste è simile a questo:

immagine di un tipico piano basato sulla volontà

I testamenti sono un’aspettativa, quindi il coniuge superstite può cambiare la sua volontà in qualsiasi momento. A meno che i testamenti non siano contrattuali, cosa rara, i tuoi figli non hanno alcun diritto legale di ereditare.

Le famiglie miste possono sembrare forti e coese per molti anni. Ma il tempo e le modifiche alle circostanze personali del coniuge superstite spesso fanno sì che i coniugi creino una nuova volontà, tagliando fuori i figli.

Ottenere un nuovo coniuge

bambini le famiglie miste vengono diseredate

Quando hai figli e sposi qualcuno che non è il genitore biologico dei tuoi figli, c’è il rischio che i tuoi figli vengano diseredati.

I coniugi che non sono il genitore biologico di tuo figlio non possono amare i tuoi figli tanto quanto te.

Se hanno i propri figli, la preoccupazione del coniuge, molto probabilmente, è per il futuro dei propri figli.

Proprio come si cura profondamente per i vostri figli, così fa il nuovo coniuge sui suoi figli.

Come puoi vedere, è possibile che un coniuge superstite cambi la propria volontà e disereda i tuoi figli.

Il coniuge spendaccione

bambini le famiglie miste vengono diseredate Il pensiero di qualcun altro che si gode i tuoi soldi mentre i tuoi figli aspettano la loro eredità potrebbe non stare bene con te.

Anche se il vostro coniuge non cambia la loro volontà, eredità dei vostri figli potrebbe essere andato per il momento il vostro coniuge passa.

Il bambino bisognoso

bambini le famiglie miste vengono diseredate

È difficile pensare a qualcosa di tragico che accade a tuo figlio. Sfortunatamente, si verificano incidenti e malattie.

Se hai un piano basato sulla volontà, sai cosa succede se tuo figlio diventa disabile o ha un’emergenza medica in futuro? Avranno accesso al denaro tanto necessario?

Sfortunatamente, un piano basato sulla volontà non consente a tuo figlio di accedere a nessuno dei soldi, anche in circostanze terribili.

Testamenti perduti& Nessun diritto all’eredità

diagramma di cosa succede quando un Testamento viene perso in Colorado Cosa succede se il tuo coniuge non si risposa mai, ma la volontà viene distrutta o persa? Secondo la legge del Colorado, se il testamento è stato visto per l’ultima volta in possesso del defunto e non può essere trovato, la presunzione è che lui o lei intendesse distruggerlo.

Superare la presunzione è difficile e raramente realizzato, come è stato il caso in re Estate di Perry, 33 P. 3d 1235 (Colo. App. 2001).

Nella tenuta di Perry, la volontà del defunto non è stata trovata. Il sostenitore della volontà originariamente testimoniato in tribunale di successione locale il defunto mantenuto la volontà in un cassetto della scrivania. Il proponente ha anche detto al tribunale locale che il defunto ha ripulito la scrivania sapendo che la volontà era tenuta lì.

Il tribunale di successione locale ha stabilito che il defunto ha consapevolmente revocato l’Ultima Volontà e il Testamento quando è stato gettato via durante la pulizia. La corte ha rifiutato di inserire una fotocopia del testamento per successione. Il fautore del testamento ha fatto appello.

La corte d’appello statale ha affermato la decisione della corte di successione locale.

Nel caso di una volontà mancante o persa, un tribunale deve essere soddisfatto che una volontà non sia stata revocata dal testatore prima di ammettere la volontà di successione. Pertanto, la corte ha considerato correttamente il problema qui.
– Giudice della Corte d’appello Janice B. Davidson

Secondo la legge del Colorado, se non è possibile trovare un testamento, i figli del coniuge ereditano il 100% e i figli non ottengono nulla.

Testamenti modificati

Come le menti, i testamenti possono cambiare. I testamenti non sono generalmente contratti. Ciò significa che il coniuge superstite può cambiare la propria Volontà e tagliare i figli del coniuge deceduto.

I coniugi vedovi possono la loro volontà a causa di un nuovo partner. Forse ora c’è una distanza tra i figliastri e il coniuge superstite. Dopo diversi anni è comune per i figliastri essere diseredati.

Proprietà personale

Un testamento redatto in modo rapido o mal scritto potrebbe non tenere conto dell’attaccamento emotivo a cimeli di famiglia, immagini e altri oggetti sentimentali. Se tutti i beni personali sono lasciati al coniuge superstite, come è tipico nella maggior parte dei testamenti, i figli del defunto non possono mai ricevere cimeli di famiglia o storia familiare associata al loro lignaggio.

Soluzioni di pianificazione immobiliare per famiglie miste

Il primo passo per risolvere questo problema è essere chiari con il coniuge su cosa dovrebbe accadere dopo che uno di voi muore. Una conversazione franca con il coniuge, spesso fatto con la guida di un avvocato immobiliare, è necessario per esprimere queste preoccupazioni.

Potresti non aver mai avuto questa conversazione con il tuo coniuge. Ma queste conversazioni difficili sono necessarie per evitare conflitti futuri e impedire ai tuoi figli di essere diseredati.

Un avvocato immobiliare può aiutare a sviluppare un piano che delinea come i bambini biologici e il coniuge superstite sono finanziariamente protetti. Il tuo avvocato sarà in grado di facilitare la conversazione e fornire soluzioni ai problemi comunemente affrontati da famiglie miste.

Il Joint Pour Over Trust

Una soluzione che consente a ciascun coniuge di dettare i termini della propria tenuta e proteggere il coniuge superstite, così come i loro figli biologici è il joint pour over trust. Il joint pour over trust consente a ciascun coniuge di trasferire beni dove vogliono, quando vogliono, a chi vogliono e nel modo in cui vogliono.

Sotto un joint pour over trust, viene creato un umbrella trust con un trust separato sotto l’ombrello per ciascun coniuge. Ciò significa che tre trust vengono creati in un documento di fiducia.

Alla morte del primo coniuge, il trust congiunto rotola i suoi beni in due trust separati in base a un’allocazione che la coppia determina. La fiducia del primo coniuge che muore spesso prevede il coniuge superstite. Poi, alla morte del coniuge superstite i beni sono distribuiti ai figli biologici del primo coniuge.

Diagramma di come funziona un joint pour over trust

Nel diagramma sopra, il joint trust si riversa nel trust separato quando il primo coniuge muore. Quindi, il reddito nel trust separato viene pagato al sopravvissuto per tutta la vita, seguito da una distribuzione ai figli biologici quando passa il secondo coniuge.

È importante notare che questo è solo un modello di distribuzione ed è un esempio semplificato.

Si può desiderare un modello di distribuzione diverso. Ad esempio, si consiglia al coniuge di accedere a più di un semplice reddito e ricevere pagamenti principali pure. Oppure, forse vuoi che i tuoi figli accedano ai fondi per la loro istruzione o le spese mediche mentre il tuo coniuge è ancora vivo. Allo stesso modo, potresti volere che i tuoi figli ricevano denaro a titolo definitivo alla tua morte, o potresti voler continuare a tenere il denaro in un’ulteriore fiducia per i tuoi figli dopo la morte del secondo coniuge.

Ciò che è importante notare è che ogni coniuge può scegliere il modello di distribuzione per la propria fiducia.

Più vantaggi di una Joint Pour Over Trust:
  • Il coniuge superstite è previsto durante la loro vita, ma non possono cambiare come i beni sono distribuiti
  • Ciascun coniuge sceglie come propria porzione di immobile è distribuito ai propri figli e garantisce i loro desideri sono seguiti
  • Ciascun coniuge seleziona i loro propri fiduciari, come il fiduciario e rappresentante personale
  • I fondi sono protetti contro il vostro coniuge e dei bambini creditori

Funding Trust

Una fiducia che non finanziata, è inutile. Dopo tutto, abbiamo creato la fiducia per mettere le cose in esso. Troppe famiglie hanno trust che non sono mai finanziati, che finisce solo per aggiungere complessità dopo la loro morte.

Ci sono due modi per finanziare un trust:

  • È possibile indicare direttamente quali beni vanno in cui la fiducia.
  • È possibile utilizzare un’assegnazione generale. (Un incarico generale dice semplicemente che tutta la mia proprietà che non ho specificamente trasferito alla fiducia dovrebbe andare alla mia fiducia.)

Con un pour over trust, entrambi i coniugi determinano quale dei tre trust trasferiremo o assegneremo la proprietà a. Potremmo assegnare la proprietà al trust congiunto o ad uno dei trust separati (o ad una miscela dei trust).

Per un matrimonio più tardi nella vita, entrambi i coniugi potrebbero voler assegnare la loro proprietà separata ai loro trust individuali. Una coppia più giovane può scegliere di assegnare la proprietà al joint trust.

In alternativa, può servire al meglio la coppia assegnando qualsiasi proprietà congiunta al trust congiunto e la proprietà separata al trust separato.

Scelta dei beneficiari per le famiglie miste

Per le famiglie miste, è importante scegliere con cura i beneficiari. Dovresti evitare termini come “ai miei discendenti” o ” ai miei figli.”Questo tipo di linguaggio si trova sulla maggior parte dei testamenti. Dopo tutto, di chi discendenti e figli stiamo parlando? I tuoi figli biologici, i tuoi figliastri o entrambi?

Non invitare disastri e controversie tra i tuoi figli e il tuo coniuge non indicando chiaramente i tuoi beneficiari.

Le migliori pratiche includono:
  • Identificare il vostro coniuge
  • Identificare i figliastri
  • Identificare i vostri figli biologici
  • Individuare eventuali altri beneficiari
  • in particolare la determinazione di chi ottiene oggetti di valore sentimentale
  • Sempre utilizzando obbligatoriamente un modello di distribuzione in vostra fiducia.

Evita i trust di disclaimer, i trust revocabili standard, i trust coniugali e i testamenti semplici. Questi danno troppa flessibilità e, quindi, sono troppo facilmente abusati.

Opzioni di distribuzione

Non solo è necessario scegliere i beneficiari, è importante discutere chi eredita e i tempi dell’eredità.

  • Cosa eredita il coniuge superstite e quando?
  • Il coniuge superstite ha accesso solo per usi limitati, ad esempio per la salute, l’istruzione, la manutenzione, il supporto o l’uso è illimitato?
  • Dopo che il secondo coniuge passa, dove vanno i fondi? Per i bambini biologici, figliastri, o entrambi?
  • I figli hanno diritto a qualsiasi finanziamento durante la vita del coniuge superstite?
  • Chi sarà il trustee? Il trustee sarà indipendente o un trustee aziendale?
  • I figli del primo coniuge di un precedente matrimonio riceveranno immediatamente fondi?

Se il beneficiario è il vostro figlio biologico, per esempio, è possibile determinare elementi come:

  • Quando il bambino deve ricevere la fiducia di fondi
  • Fornire per la disabilità di pianificazione per il bambino
  • Fornire per la protezione dei creditori per il bambino

Il coniuge superstite spesso ha il diritto di ricevere il reddito per un periodo di tempo. Ad esempio, il coniuge superstite può ricevere pagamenti o l’accesso ai fondi fino al nuovo matrimonio, un certo numero di anni, o tutta la loro vita.

Considerazioni di pianificazione immobiliare importanti per le famiglie miste

Poiché il trust congiunto è diviso al passaggio del primo coniuge, è necessario determinare la divisione del trust congiunto, così come il trust separato del coniuge deceduto. La divisione non è generalmente guidata da una formula.

Utilizzare sempre una divisione obbligatoria del trust. Altrimenti, la maggior parte delle volte uno dei figli del coniuge sarà diseredato.

Poiché sia il coniuge che i figli biologici del primo coniuge che passa possono condividere beni dello stesso trust, è necessario redigere attentamente il trust per evitare una disputa sul fatto che i beni siano investiti per reddito corrente (favorendo il coniuge) o crescita a lungo termine (favorendo i figli).

Unitrusts, che non rientrano nell’ambito di questo articolo, può aiutare ad alleviare questo problema.

Poteri durante l’incapacità

Il nostro obiettivo è quello di proteggere entrambi i coniugi, il coniuge disabile e non disabile, nonché i beneficiari durante l’incapacità. È importante garantire che il coniuge non disabile non dissipi i beni del trust. Ma è altrettanto importante garantire che il coniuge disabile riceva cure adeguate. Queste sono considerazioni importanti quando si redige un trust.

Allo stesso modo, vogliamo assicurarci che il coniuge non incapace sia curato durante l’incapacità, in particolare se dipende finanziariamente dal coniuge disabile. E, se il coniuge disabile passa, il coniuge superstite dovrebbe avere abbastanza beni in futuro.

Alcune preoccupazioni quando si redige un trust per un coniuge disabile includono:

  • La procura ha il diritto di modificare il trust?
  • Chi riceve la considerazione primaria durante l’incapacità?
    • Il coniuge disabile
    • I figli del coniuge disabile
    • Il coniuge non disabile
    • Qualcun altro
  • Se il fiduciario ha il diritto di dono dal trust per facilitare la pianificazione fiscale o disabilità?

Robinson & Henry, P. C. | Avvocati di pianificazione immobiliare per famiglie miste

Una corretta pianificazione immobiliare può risolvere molti problemi che le famiglie miste devono affrontare. Se la vostra preoccupazione è principalmente per il vostro coniuge superstite, i vostri figli, o entrambi, pianificazione immobiliare può aiutare a soddisfare le vostre esigenze. Sediamoci per discutere i vostri obiettivi di pianificazione immobiliare. Pianifica il tuo appuntamento online o chiama (303) 688-0944.

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