jeśli jesteś żonaty, prawdopodobnie rozumiesz potrzebę woli opieki nad współmałżonkiem i dziećmi, jeśli coś ci się stanie. Niestety, w mieszanych rodzinach plan oparty na Woli często zamienia się w katastrofę dla Twoich dzieci, jeśli umrzesz pierwszy. Planowanie nieruchomości jest bardzo ważne dla mieszanych rodzin.

dlaczego dzieci zostają Wydziedziczone w ramach planów opartych na Woli

początkowo partnerzy Willa są lustrzanymi odbiciami. Ty i twój małżonek oddacie sobie cały majątek. Kiedy drugi małżonek przechodzi, majątek jest rozdzielany na dzieci i przybrane dzieci żyjącego małżonka. Niestety, w prawie wszystkich planach opartych na Woli biologiczne dzieci pierwszego małżonka kończą się wydziedziczeniem.

typowy plan oparty na Woli dla mieszanych rodzin wygląda tak:

obraz typowego planu opartego na Woli

testamenty są oczekiwaniem, więc żyjący małżonek może zmienić swoją wolę w dowolnym momencie. O ile testamenty nie są umowne, co jest rzadkością, twoje dzieci nie mają prawnego prawa do dziedziczenia.

mieszane rodziny mogą wydawać się silne i spójne przez wiele lat. Ale czas i zmiany w osobistych okolicznościach żyjącego małżonka często powodują, że małżonkowie tworzą nową wolę, wycinając swoje dzieci.

uzyskanie nowego małżonka

dzieci mieszane rodziny wydziedziczone

kiedy masz dzieci i poślubisz kogoś, kto nie jest biologicznym rodzicem Twoich dzieci, istnieje ryzyko, że Twoje dzieci zostaną wydziedziczone.

małżonkowie, którzy nie są biologicznym rodzicem Twojego dziecka, mogą nie troszczyć się o twoje dzieci tak bardzo, jak ty.

jeśli mają własne dzieci, najprawdopodobniej troska współmałżonka dotyczy przyszłości własnych dzieci.

tak jak ty troszczysz się o swoje dzieci, tak i nowy małżonek o swoje dzieci.

jak widzisz, możliwe, że żyjący małżonek zmieni swoją wolę i wydziedziczy swoje dzieci.

spendthrift małżonek

dzieci mieszane rodziny zostają wydziedziczone myśl o kimś innym cieszącym się twoimi pieniędzmi, podczas gdy twoje dzieci czekają na spadek, może nie być z tobą dobrze.

nawet jeśli współmałżonek nie zmieni swojej woli, spadek Twoich dzieci może zniknąć, zanim współmałżonek odejdzie.

dziecko w potrzebie

dzieci wydziedziczone

trudno myśleć o czymś tragicznym, co dzieje się z dzieckiem. Niestety zdarzają się wypadki i choroby.

jeśli masz plan oparty na Woli, czy wiesz, co się stanie, jeśli Twoje dziecko stanie się niepełnosprawne lub będzie miało w przyszłości nagły wypadek medyczny? Czy będą mieli dostęp do bardzo potrzebnych pieniędzy?

niestety plan oparty na woli nie pozwala Twojemu dziecku uzyskać dostępu do pieniędzy, nawet w tragicznych okolicznościach.

utracone testamenty& Brak prawa do dziedziczenia

schemat co się dzieje, gdy Testament zostanie utracony w Kolorado co jeśli twój małżonek nigdy nie wyjdzie za mąż, ale Testament zostanie zniszczony lub utracony? Zgodnie z Prawem Colorado, jeśli Testament był ostatnio widziany w posiadaniu zmarłego i nie można go znaleźć, domniemanie jest takie, że zamierzał go zniszczyć.

pokonanie domniemania jest trudne i rzadko realizowane, jak to miało miejsce w re Estate of Perry, 33 P. 3d 1235 (Colo. App. 2001).

w re-majątku Perry ’ ego nie znaleziono Testamentu zmarłego. Zwolennik Testamentu pierwotnie zeznawał w lokalnym Sądzie spadkowym, zmarły trzymał Testament w szufladzie biurka. Zwolennik powiedział również miejscowemu sądowi, że zmarły wyczyścił biurko, wiedząc, że testament jest tam przechowywany.

miejscowy sąd spadkowy ustalił, że zmarły świadomie uchylił ostatni Testament i Testament, gdy został wyrzucony podczas czyszczenia. Sąd odmówił wprowadzenia kserokopii Testamentu. Zwolennik Testamentu odwołał się.

Państwowy sąd apelacyjny potwierdził decyzję lokalnego sądu spadkowego.

w przypadku braku lub zagubienia Testamentu sąd musi upewnić się, że testament nie został unieważniony przez spadkodawcę przed przyjęciem Testamentu do spadku. W związku z tym Trybunał prawidłowo rozpatrzył tę kwestię.
– Sędzia Sądu Apelacyjnego Janice B. Davidson

zgodnie z Prawem Colorado, jeśli nie można znaleźć Testamentu, dzieci twojego współmałżonka dziedziczą w 100 procentach, a twoje dzieci nie otrzymują nic.

zmienił testamenty

podobnie jak umysły, testamenty mogą się zmieniać. Testamenty na ogół nie są umowami. Oznacza to, że żyjący małżonek może zmienić swoją wolę i wyciąć dzieci zmarłego małżonka.

małżonkowie Owdowiali mogą mieć swoją wolę z powodu nowego partnera. Być może jest teraz dystans między pasierbami a żyjącym małżonkiem. Po kilku latach powszechne jest wydziedziczenie pasierbów.

majątek osobisty

szybko sporządzony lub źle napisany Testament może nie uwzględniać przywiązania emocjonalnego do pamiątek rodzinnych, zdjęć i innych przedmiotów sentymentalnych. Jeśli cała własność osobista zostanie pozostawiona żyjącemu małżonkowi, jak to jest typowe w większości testamentów, dzieci zmarłego mogą nigdy nie otrzymać pamiątek rodzinnych lub historii rodzinnej związanej z ich rodowodem.

rozwiązania w zakresie planowania nieruchomości dla mieszanych rodzin

pierwszym krokiem do rozwiązania tego problemu jest wyjaśnienie współmałżonkowi, co powinno się stać po śmierci jednego z was. Aby wyrazić te obawy, potrzebna jest szczera rozmowa ze współmałżonkiem, często prowadzona pod kierunkiem prawnika ds. nieruchomości.

być może nigdy nie miałeś tej rozmowy ze swoim współmałżonkiem. Ale te trudne rozmowy są konieczne, aby uniknąć przyszłego konfliktu i zapobiec wydziedziczeniu dzieci.

prawnik ds. nieruchomości może pomóc w opracowaniu planu, który określa, w jaki sposób biologiczne dzieci i żyjący małżonek są chronione finansowo. Twój prawnik będzie w stanie ułatwić rozmowę i dostarczyć rozwiązania problemów, z którymi borykają się rodziny mieszane.

Joint Pour Over Trust

jednym z rozwiązań, które pozwala każdemu małżonkowi dyktować warunki swojego majątku i chronić żyjącego małżonka, a także ich biologiczne dzieci, jest joint pour over trust. Joint pour over trust pozwala każdemu współmałżonkowi przenosić aktywa tam, gdzie chcą, kiedy chcą, komu chcą i w sposób, w jaki chcą.

w ramach wspólnego przelewu na zaufanie tworzy się jedno zaufanie parasolowe z oddzielnym zaufaniem pod parasolem dla każdego z małżonków. Oznacza to, że trzy trusty są tworzone w jednym dokumencie zaufania.

po śmierci pierwszego małżonka wspólne zaufanie przekształca swoje aktywa w dwa oddzielne trusty oparte na podziale ustalonym przez parę. Zaufanie pierwszego małżonka, który umiera, często zapewnia żyjącemu małżonkowi. Następnie, po śmierci żyjącego małżonka, majątek zostaje rozdzielony na biologiczne dzieci pierwszego małżonka.

schemat działania wspólnego nalewania zaufania

na powyższym schemacie wspólne zaufanie przelewa się do oddzielnego zaufania, gdy umiera pierwszy małżonek. Następnie dochód z oddzielnego trustu jest wypłacany ocalałemu na całe życie, a następnie rozdzielany na biologiczne dzieci, gdy przechodzi drugi małżonek.

warto zauważyć, że jest to tylko jeden wzorzec dystrybucji i jest to uproszczony przykład.

możesz chcieć innego wzorca dystrybucji. Na przykład możesz chcieć, aby współmałżonek miał dostęp do czegoś więcej niż tylko do dochodów i otrzymywał również płatności główne. A może chcesz, aby twoje dzieci miały dostęp do funduszy na edukację lub koszty leczenia, podczas gdy współmałżonek nadal żyje. Podobnie możesz chcieć, aby twoje dzieci otrzymywały pieniądze bezpośrednio po twojej śmierci, lub możesz chcieć nadal trzymać pieniądze w dalszym zaufaniu dla swoich dzieci po śmierci drugiego małżonka.

ważne jest, aby pamiętać, że każdy małżonek ma do wyboru wzór dystrybucji dla swojego zaufania.

więcej korzyści płynących ze wspólnego przelewu na zaufanie:
  • pozostały przy życiu małżonek jest zapewniony za życia, ale nie mogą zmienić sposobu podziału majątku
  • każdy z małżonków wybiera sposób, w jaki ich część majątku jest przekazywana dzieciom i zapewnia przestrzeganie ich życzeń
  • każdy małżonek wybiera własnych powierników, takich jak powiernik i osobisty przedstawiciel
  • fundusze są chronione przed wierzycielami współmałżonka i dzieci

finansowanie trustu

zaufanie, które nie jest finansowane, jest bezużyteczne. W końcu stworzyliśmy zaufanie, aby umieścić w nim rzeczy. Zbyt wiele rodzin ma fundusze, które nigdy nie są finansowane, co kończy się komplikacją dopiero po ich śmierci.

istnieją dwa sposoby finansowania funduszu powierniczego:

  • możesz bezpośrednio określić, które aktywa trafiają do którego zaufania.
  • możesz użyć ogólnego przypisania. (Ogólne zadanie po prostu mówi, że cała moja własność, której nie przekazałem do trustu, powinna trafić do mojego zaufania.)

dzięki przelewowi zaufania oboje małżonkowie ustalają, któremu z trzech trustów przekażemy lub przydzielimy nieruchomość. Możemy przypisać nieruchomość do wspólnego funduszu powierniczego lub jednego z oddzielnych funduszy powierniczych (lub mieszaniny funduszy powierniczych).

w przypadku małżeństwa w późniejszym okresie życia, oboje małżonkowie mogą chcieć przypisać swój odrębny majątek do indywidualnych funduszy powierniczych. Młodsza para może zdecydować się na przypisanie nieruchomości do wspólnego funduszu powierniczego.

alternatywnie może służyć parze najlepiej, przypisując jakąkolwiek wspólną własność wspólnemu trustowi, a odrębną własność odrębnemu trustowi.

wybór beneficjentów dla rodzin mieszanych

w przypadku rodzin mieszanych ważne jest, aby starannie wybrać beneficjentów. Powinieneś unikać określeń takich jak” do moich Potomków „lub” do Moich Dzieci.”Ten rodzaj języka znajduje się na większości testamentów. W końcu o czyich potomkach i dzieciach mówimy? Twoje biologiczne dzieci, pasierbice, czy jedno i drugie?

nie zapraszaj dzieci i współmałżonka, nie podając jasno swoich beneficjentów.

najlepsze praktyki obejmują:
  • Identyfikacja współmałżonka
  • Identyfikacja pasierbów
  • Identyfikacja biologicznych dzieci
  • Identyfikacja innych beneficjentów
  • w szczególności określenie, kto otrzymuje przedmioty o wartości sentymentalnej
  • zawsze przy użyciu obowiązkowego schematu dystrybucji w zaufaniu.

unikaj zrzeczenia się trustów, standardowych odwołalnych trustów, małżeńskich trustów i prostych testamentów. Dają one zbyt dużą elastyczność, a zatem są zbyt łatwo nadużywane.

opcje dystrybucji

nie tylko musisz wybrać beneficjentów, ważne jest, aby omówić, kto dziedziczy i czas dziedziczenia.

  • co i kiedy dziedziczy pozostały przy życiu małżonek?
  • czy pozostały przy życiu małżonek ma dostęp tylko do ograniczonych zastosowań, takich jak zdrowie, edukacja, utrzymanie, wsparcie, czy też korzystanie z nich jest nieograniczone?
  • po przejściu drugiego małżonka, gdzie idą fundusze? Dla biologicznych dzieci, pasierbów, czy obu?
  • czy dzieci mają prawo do jakichkolwiek funduszy za życia współmałżonka?
  • kto będzie powiernikiem? Czy powiernik będzie niezależny lub powiernik korporacyjny?
  • czy dzieci pierwszego małżonka z poprzedniego małżeństwa natychmiast otrzymają fundusze?

jeśli beneficjentem jest na przykład Twoje biologiczne dziecko, możesz określić takie elementy, jak:

  • kiedy dziecko powinno otrzymać fundusze powiernicze
  • zapewnić planowanie niepełnosprawności dla dziecka
  • zapewnić ochronę wierzyciela dla dziecka

żyjący małżonek często ma prawo do uzyskania dochodu przez pewien czas. Na przykład żyjący małżonek może otrzymywać płatności lub dostęp do funduszy do czasu ponownego małżeństwa, pewnej liczby lat lub całego życia.

ważne rozważania dotyczące planowania nieruchomości dla mieszanych rodzin

ponieważ wspólne zaufanie jest podzielone po śmierci pierwszego małżonka, musisz określić podział wspólnego zaufania, a także oddzielne zaufanie zmarłego małżonka. Podział na ogół nie jest kierowany wzorem.

zawsze stosuj obowiązkowy podział zaufania. W przeciwnym razie przez większość czasu jedno z dzieci współmałżonka zostanie wydziedziczone.

ponieważ zarówno współmałżonek, jak i biologiczne dzieci pierwszego małżonka, który przechodzi, mogą dzielić aktywa tego samego zaufania, należy starannie sporządzić zaufanie, aby uniknąć sporu o to, czy aktywa są inwestowane w bieżące dochody (sprzyjanie małżonkowi) lub długoterminowy wzrost (sprzyjanie dzieciom).

uprawnienia w czasie ubezwłasnowolnienia

naszym celem jest ochrona obojga małżonków, małżonka niepełnosprawnego i niepełnosprawnego, a także beneficjentów w czasie ubezwłasnowolnienia. Ważne jest, aby upewnić się, że współmałżonek nie rozprasza aktywów trustu. Ale równie ważne jest zapewnienie niepełnosprawnemu współmałżonkowi odpowiedniej opieki. Są to ważne kwestie przy opracowywaniu zaufania.

podobnie chcemy mieć pewność, że małżonek nie ubezwłasnowolniony jest pod opieką w czasie ubezwłasnowolnienia, zwłaszcza jeśli jest finansowo zależny od niepełnosprawnego małżonka. A jeśli niepełnosprawny małżonek przechodzi, żyjący małżonek powinien mieć wystarczającą ilość aktywów w przyszłości.

niektóre obawy przy sporządzaniu zaufania dla niepełnosprawnego małżonka obejmują:

  • czy pełnomocnictwo powinno mieć prawo do zmiany trustu?
  • kto dostaje główną uwagę podczas niezdolności do pracy?
    • niepełnosprawny małżonek
    • dzieci niepełnosprawnego małżonka
    • niepełnosprawny małżonek
    • ktoś inny
  • czy powiernik powinien mieć prawo do darowizny od trustu w celu ułatwienia planowania podatkowego lub niepełnosprawności?

Robinson & Henry, P. C. | prawnicy ds. planowania nieruchomości dla mieszanych rodzin

właściwe planowanie nieruchomości może rozwiązać wiele problemów, z którymi borykają się mieszane rodziny. Niezależnie od tego, czy Twoja troska dotyczy przede wszystkim twojego żyjącego małżonka, Twoich dzieci, czy obu, planowanie nieruchomości może pomóc ci spełnić twoje potrzeby. Usiądźmy, aby omówić swoje cele planowania nieruchomości. Umów się na wizytę online lub zadzwoń (303) 688-0944.

dowiedz się więcej o filozofii i wartościach naszej kancelarii. Więcej Niż Prawnicy. Prawnicy dla Twojego życia.