dacă sunteți căsătorit, probabil că înțelegeți necesitatea unei voințe de a avea grijă de soțul / soția și copiii dvs. dacă vi se întâmplă ceva. Din păcate, în familiile mixte, un plan bazat pe voință se transformă adesea în dezastru pentru copiii dvs. dacă muriți mai întâi. Planificarea imobiliară este foarte importantă pentru familiile mixte.

de ce copiii sunt dezmoșteniți în cadrul planurilor bazate pe voință

inițial, partenerii will sunt imagini în oglindă. Tu și soțul tău vă dați întreaga avere unul altuia. La trecerea celui de-al doilea soț, proprietatea este distribuită copiilor și copiilor vitregi ai soțului supraviețuitor. Din păcate, sub aproape toate planurile bazate pe voință, copiii biologici ai primului soț ajung să fie dezmoșteniți.

un plan tipic bazat pe voință pentru familiile mixte arată astfel:

imaginea unui plan tipic bazat pe voință

testamentele sunt o speranță, astfel încât soțul supraviețuitor își poate schimba oricând testamentul. Cu excepția cazului în care testamentele sunt contractuale, ceea ce este rar, copiii dvs. nu au dreptul legal de a moșteni.

familiile mixte pot părea puternice și coezive timp de mulți ani. Dar, timpul și modificările aduse circumstanțelor personale ale soțului supraviețuitor determină frecvent soții să creeze o nouă voință, tăindu-vă copiii.

Noțiuni de bază un nou soț

copii familii mixte obține dezmoștenit

când aveți copii și se căsătorească cu cineva care nu este părinte biologic copiilor tăi, există un risc copiii vor fi dezmoștenit.

soții care nu sunt părinții biologici ai copilului tău s-ar putea să nu-ți prețuiască copiii la fel de mult ca tine.

dacă au copii proprii, preocuparea soțului dvs., cel mai probabil, este pentru viitorul copiilor săi.

la fel cum îți pasă profund de copiii tăi, la fel și noul soț despre copiii lui sau ai ei.

după cum puteți vedea, este posibil ca un soț supraviețuitor să-și schimbe voința și să vă dezmoștenească copiii.

Spendthrift soț

copii amestecat familii obține dezmoștenit gândul de altcineva se bucură de banii în timp ce copiii așteaptă moștenirea lor nu poate sta bine cu tine.

chiar dacă soțul / soția nu își schimbă voința, moștenirea copiilor dvs. ar putea dispărea până la trecerea soțului / soției.

copilul care are nevoie

copii familiile mixte sunt dezmoștenite

este dificil să te gândești la ceva tragic care i se întâmplă copilului tău. Din păcate, apar accidente și boli.

dacă aveți un plan bazat pe voință, știți ce se întâmplă dacă copilul dvs. devine invalid sau are o urgență medicală în viitor? Vor avea acces la bani atât de necesari?

din păcate, un plan bazat pe voință nu permite copilului dvs. să acceseze niciunul dintre bani, chiar și în circumstanțe cumplite.

testamente pierdute& niciun drept la moștenire

diagrama a ceea ce se întâmplă atunci când un testament este pierdut în Colorado ce se întâmplă dacă soțul dvs. nu se recăsătorește niciodată, dar voința este distrusă sau pierdută? Conform Legii Colorado, dacă Testamentul a fost văzut ultima dată în posesia decedatului și nu poate fi găsit, prezumția este că el sau ea intenționa să-l distrugă.

depășirea prezumției este dificilă și rareori realizată, așa cum a fost cazul în Re Estate of Perry, 33 P. 3d 1235 (Colo. Aplicație. 2001).

în Re Estate of Perry, testamentul decedatului nu a putut fi găsit. Susținătorul testamentului a depus mărturie inițial în instanța de succesiune locală, decedatul a păstrat testamentul într-un sertar de birou. Susținătorul a mai spus instanței locale că decedatul a curățat biroul știind că testamentul a fost păstrat acolo.

Curtea de succesiune locală a stabilit că decedatul a revocat cu bună știință ultimul testament când a fost aruncat în timpul curățării. Curtea a refuzat să introducă o fotocopie a testamentului pentru succesiune. Susținătorul testamentului a făcut apel.

Curtea de apel de stat a confirmat decizia instanței locale de succesiune.

în cazul unui testament dispărut sau pierdut, instanța trebuie să se asigure că testamentul nu a fost revocat de testator înainte de a admite testamentul. Prin urmare, instanța a examinat în mod corespunzător problema aici.
– Judecătorul Curții De Apel Janice B. Davidson

conform Legii Colorado, dacă un testament nu poate fi găsit, atunci copiii soțului tău moștenesc 100% și copiii tăi nu primesc nimic.

testamente schimbate

ca și mințile, testamentele se pot schimba. Testamentele nu sunt, în general, contracte. Asta înseamnă că soțul supraviețuitor își poate schimba voința și poate tăia copiii soțului decedat.

soții văduvi își pot face testamentul datorită unui nou partener. Poate că acum există o distanță între copiii vitregi și soțul supraviețuitor. După câțiva ani, este obișnuit ca copiii vitregi să fie dezmoșteniți.

proprietate personală

o voință redactată rapid sau prost scrisă nu poate explica atașamentul emoțional față de moștenirile familiei, imagini și alte obiecte sentimentale. Dacă toate bunurile personale sunt lăsate soțului supraviețuitor, așa cum este tipic în majoritatea testamentelor, copiii decedatului nu pot primi niciodată moșteniri familiale sau antecedente familiale asociate cu descendența lor.

soluții de planificare imobiliară pentru familii mixte

primul pas pentru a rezolva această problemă este să fii clar cu soțul tău despre ce ar trebui să se întâmple după ce unul dintre voi moare. O conversație sinceră cu soțul / soția dvs., adesea făcută cu îndrumarea unui avocat imobiliar, este necesară pentru a exprima aceste preocupări.

este posibil să nu fi avut niciodată această conversație cu soțul / soția. Dar aceste conversații dificile sunt necesare pentru a evita conflictele viitoare și pentru a împiedica copiii dvs. să fie dezmoșteniți.

un avocat imobiliar vă poate ajuta să dezvoltați un plan care să contureze modul în care copiii biologici și soțul supraviețuitor sunt protejați financiar. Avocatul dvs. va fi capabil să faciliteze conversația și să ofere soluții la problemele cu care se confruntă în mod obișnuit familiile mixte.

Joint Pour Over Trust

o soluție care permite fiecărui soț să dicteze termenii averii sale și să protejeze soțul supraviețuitor, precum și copiii lor biologici este joint pour over trust. Joint pour over trust permite fiecărui soț să transfere active acolo unde doresc, când doresc, cui doresc și în modul în care doresc.

sub un joint pour over trust, un trust umbrelă este creat cu un trust separat sub umbrela pentru fiecare soț. Asta înseamnă că trei trusturi sunt create într-un singur document de încredere.

la moartea primului soț, trustul comun își împarte activele în două trusturi separate pe baza unei alocări pe care cuplul o determină. Încrederea primului soț care moare adesea asigură soțul supraviețuitor. Apoi, la moartea soțului supraviețuitor, bunurile sunt distribuite copiilor biologici ai primului soț.

diagrama modului în care funcționează un joint pour over trust

în diagrama de mai sus, trustul comun se revarsă în trustul separat atunci când primul soț moare. Apoi, venitul din trustul separat este plătit supraviețuitorului pe viață, urmat de o distribuție către copiii biologici atunci când trece cel de-al doilea soț.

este important să rețineți că acesta este doar un model de distribuție și este un exemplu simplificat.

este posibil să doriți un model de distribuție diferit. De exemplu, este posibil să doriți ca soțul dvs. să acceseze mai mult decât venituri și să primească și plăți principale. Sau, poate doriți ca copiii dvs. să acceseze fondurile pentru educația sau cheltuielile medicale în timp ce soțul dvs. este încă în viață. De asemenea, este posibil să doriți ca copiii dvs. să primească bani direct la moartea dvs. sau poate doriți să continuați să păstrați banii într-o încredere suplimentară pentru copiii dvs. la trecerea celui de-al doilea soț.

ceea ce este important de reținut este că fiecare soț ajunge să aleagă modelul de distribuție pentru încrederea lor.

mai multe beneficii ale unui Joint Pour Over Trust:
  • soțul supraviețuitor este asigurat pe parcursul vieții, dar nu poate schimba modul în care sunt distribuite bunurile
  • fiecare soț alege modul în care partea sa din patrimoniu este distribuită copiilor lor și se asigură că dorințele lor sunt respectate
  • fiecare soț își alege propriile fiduciare, cum ar fi mandatarul și reprezentantul personal
  • fondurile sunt protejate împotriva creditorilor soțului și copiilor dumneavoastră

finanțarea trustului

un trust nefinanțat este inutil. La urma urmei, am creat încrederea de a pune lucrurile în ea. Mult prea multe familii au trusturi care nu sunt niciodată finanțate, ceea ce ajunge să adauge complexitate doar după moartea lor.

există două modalități de a finanța un trust:

  • puteți preciza direct ce active intră în ce încredere.
  • puteți utiliza o atribuire generală. (O misiune generală spune pur și simplu că toată proprietatea mea pe care nu am transferat-o în mod specific trustului ar trebui să meargă la Trustul meu.)

cu o toarnă peste încredere, ambii soți determină care dintre cele trei trusturi vom transfera sau atribui proprietatea. Am putea atribui proprietatea trustului comun sau unuia dintre trusturile separate (sau unui amestec de trusturi).

Pentru o căsătorie ulterioară în viață, ambii soți ar putea dori să-și atribuie proprietatea separată trusturilor lor individuale. Un cuplu mai tânăr poate alege să atribuie proprietatea trustului comun.

alternativ, poate servi cel mai bine cuplului prin atribuirea oricărei proprietăți comune trustului comun, iar proprietatea separată trustului separat.

alegerea beneficiarilor pentru familiile mixte

Pentru familiile mixte, este important să alegeți cu atenție beneficiarii. Ar trebui să evitați termeni precum „descendenților mei” sau „copiilor mei.”Acest tip de limbaj se găsește în majoritatea testamentelor. La urma urmei, despre ai căror descendenți și copii vorbim? Copiii tăi biologici, copiii tăi vitregi sau amândoi?

nu invitați dezastre și litigii între copiii și soțul / soția dvs., fără a preciza în mod clar beneficiarii.

cele mai bune practici includ:
  • identificarea soțului / soției
  • identificarea copiilor vitregi
  • identificarea copiilor biologici
  • identificarea oricăror alți beneficiari
  • determinarea în mod specific cine primește elemente de valoare sentimentală
  • folosind întotdeauna un model de distribuție obligatoriu în încrederea dumneavoastră.

evitați trusturile de renunțare, trusturile revocabile standard, trusturile conjugale și testamentele simple. Acestea oferă prea multă flexibilitate și, prin urmare, sunt abuzate prea ușor.

Opțiuni de distribuție

nu numai că trebuie să alegeți beneficiarii, este important să discutați cine moștenește și calendarul moștenirii.

  • ce moștenește soțul supraviețuitor și când?
  • soțul supraviețuitor are acces doar pentru utilizări limitate, cum ar fi pentru sănătate, Educație, întreținere, sprijin, sau utilizarea este nelimitată?
  • după trecerea celui de-al doilea soț, unde merg fondurile? Pentru copiii biologici, copiii vitregi sau ambii?
  • copiii au dreptul la fonduri pe durata vieții soțului supraviețuitor?
  • cine va fi mandatarul? Mandatarul va fi independent sau un mandatar corporativ?
  • vor primi imediat fonduri copiii primului soț dintr-o căsătorie anterioară?

dacă beneficiarul dvs. este copilul dvs. biologic, de exemplu, puteți determina elemente precum:

  • când copilul ar trebui să primească fondurile fiduciei
  • prevăd planificarea handicapului pentru copil
  • prevăd protecția creditorului pentru copil

soțul supraviețuitor are adesea dreptul de a primi venituri pentru o perioadă de timp. De exemplu, soțul supraviețuitor poate primi plăți sau acces la fonduri până la recăsătorire, un anumit număr de ani sau întreaga lor viață.

considerații importante de planificare imobiliară pentru familiile mixte

deoarece trustul comun este împărțit la trecerea primului soț, trebuie să determinați împărțirea trustului comun, precum și trustul separat al soțului decedat. Diviziunea nu este în general condusă de o formulă.

folosiți întotdeauna o diviziune obligatorie a trustului. În caz contrar, majoritatea timpului unul dintre copiii soțului va fi dezmoștenit.

deoarece atât soțul, cât și copiii biologici ai primului soț care trece pot împărți active ale aceluiași trust, ar trebui să întocmiți cu atenție trustul pentru a evita o dispută cu privire la faptul dacă activele sunt investite pentru venitul curent (favorizând soțul) sau creșterea pe termen lung (favorizând copiii).

Unitrusts, care sunt în afara domeniului de aplicare al acestui articol, poate ajuta la atenuarea acestei probleme.

puteri în timpul incapacității

scopul nostru este de a proteja atât soții, soțul cu handicap și non-handicap, precum și beneficiarii în timpul incapacității. Este important să se asigure soțul non-handicap nu disipa activele trustului. Dar este la fel de important să se asigure că soțul cu handicap primește îngrijiri adecvate. Acestea sunt considerente importante la elaborarea unui trust.

de asemenea, dorim să ne asigurăm că soțul fără incapacitate este îngrijit în timpul incapacității, în special dacă este dependent financiar de soțul cu handicap. Și, dacă soțul cu handicap trece, soțul supraviețuitor ar trebui să aibă suficiente active în viitor.

unele preocupări la elaborarea unui trust pentru un soț cu handicap includ:

  • ar trebui ca procura să aibă dreptul de a modifica încrederea?
  • cine primește considerație primară în timpul incapacității?
    • soțul cu handicap
    • copiii soțului cu handicap
    • soțul fără handicap
    • altcineva
  • în cazul în care mandatarul are dreptul de a dărui din trust pentru a facilita planificarea fiscală sau de invaliditate?

Robinson & Henry, P. C. | avocați de planificare imobiliară pentru familii mixte

planificarea imobiliară adecvată poate rezolva multe probleme cu care se confruntă familiile mixte. Indiferent dacă preocuparea dvs. este în primul rând pentru soțul supraviețuitor, copiii dvs. sau ambii, planificarea imobiliară vă poate ajuta să vă satisfaceți nevoile. Să ne așezăm pentru a discuta despre obiectivele dvs. de planificare imobiliară. Programează-ți programarea online sau sună (303) 688-0944.

Aflați mai multe despre filozofia și valorile firmei noastre de avocatură. Mai Mult Decât Avocați. Avocați pentru viața ta.