om du är gift förstår du förmodligen behovet av en vilja att ta hand om din make och barn om något händer med dig. Tyvärr, i blandade familjer blir en viljebaserad plan ofta katastrof för dina barn om du dör först. Fastighetsplanering är mycket viktigt för blandade familjer.

varför barn blir Arvlösa enligt Will-baserade planer

ursprungligen är partners will ’ s spegelbilder. Du och din make ger hela din egendom till varandra. När den andra makan passerar, delas fastigheten ut till den efterlevande makens barn och styvbarn. Tyvärr, under nästan alla viljebaserade planer hamnar de biologiska barnen till den första makan arvlös.

en typisk viljebaserad plan för blandade familjer ser ut så här:

bild av en typisk Viljebaserad plan

testamenten är en förväntad, så den efterlevande maken kan ändra sin vilja när som helst. Om inte testamenten är avtalsenliga, vilket är sällsynt, Har dina barn ingen laglig rätt att ärva.

blandade familjer kan verka starka och sammanhängande i många år. Men, tid och förändringar i den efterlevande makens personliga omständigheter orsakar ofta makar att skapa en ny vilja, skära dina barn ut.

att få en ny make

barn blandade familjer blir arvlösa

när du har barn och gifter dig med någon som inte är dina barns biologiska förälder finns det en risk att dina barn blir arvlösa.

makar som inte är ditt barns biologiska förälder kanske inte värnar om dina barn lika mycket som du.

om de har sina egna barn är din makas oro sannolikt för hans eller hennes egna barns framtid.

precis som du bryr dig djupt om dina barn, så gör den nya makan om sina barn.

som du kan se är det möjligt att en efterlevande make kommer att ändra sin vilja och disinherit dina barn.

den Spendthrift Make

 barn blandade familjer får arvlös tanken på att någon annan njuter av dina pengar medan dina barn väntar på deras arv kanske inte sitter bra med dig.

även om din make inte ändrar sin vilja, kan ditt barns arv vara borta när din make passerar.

barnet i nöd

 barn blandade familjer får arvlös

det är svårt att tänka på något tragiskt händer med ditt barn. Tyvärr inträffar olyckor och sjukdomar.

om du har en viljebaserad plan, vet du vad som händer om ditt barn blir funktionshindrat eller har en medicinsk nödsituation i framtiden? Kommer de att ha tillgång till välbehövliga pengar?

tyvärr tillåter en viljebaserad plan inte ditt barn att få tillgång till någon av pengarna, även under svåra omständigheter.

förlorade testamenten & ingen rätt till arv

 diagram över vad som händer när en vilja går förlorad i Colorado vad händer om din make aldrig gifter sig igen, men viljan förstörs eller förloras? Enligt Colorado-lagen, om viljan senast sågs i decedentens besittning och inte kan hittas, är antagandet att han eller hon hade för avsikt att förstöra den.

att övervinna presumtionen är svårt och sällan uppnås, vilket var fallet i Re Estate av Perry, 33 P. 3D 1235 (Colo. App. 2001).

i Re Estate of Perry kunde decedentens vilja inte hittas. Viljans förespråkare vittnade ursprungligen i lokal bouppteckning domstol decedenten höll viljan i en skrivbordslåda. Förespråkaren berättade också för den lokala domstolen att decedenten städade ut skrivbordet och visste att viljan hölls där.

den lokala bouppteckningsdomstolen bestämde att decedenten medvetet återkallade den sista viljan och testamentet när den kastades bort under rengöringen. Domstolen vägrade att ange en kopia av testamentet för probate. Viljans förespråkare överklagade.

Statens appellationsdomstol bekräftade den lokala bouppteckningsdomstolens beslut.

i händelse av en saknad eller förlorad vilja måste en domstol vara övertygad om att en testamente inte har återkallats av testatorn innan den tillåter viljan att skifta. Därför övervägde domstolen frågan här.

enligt Colorado-lagen, om en vilja inte kan hittas, ärver din makas barn 100 procent och dina barn får ingenting.

ändrade testamenten

liksom sinnen kan testamenten förändras. Testamenten är i allmänhet inte kontrakt. Så det betyder att den efterlevande maken kan ändra sin vilja och skära ut sin avlidna makas barn.

änkor makar kan deras vilja på grund av en ny partner. Kanske finns det nu ett avstånd mellan styvbarnen och den överlevande makan. Efter flera år är det vanligt att styvbarn blir arvlösa.

personlig egendom

ett snabbt utarbetat eller dåligt skrivet testamente kanske inte tar hänsyn till känslan av familjearv, bilder och andra sentimentala föremål. Om all personlig egendom överlåts till den efterlevande maken, vilket är typiskt i de flesta testamenten, kan decedentens barn aldrig få familjeklenoder eller familjehistoria i samband med deras härstamning.

Estate Planning Solutions for Blended Families

det första steget för att lösa detta problem är att vara tydlig med din make om vad som ska hända efter att en av er dör. Ett uppriktigt samtal med din make, ofta gjort med vägledning av en fastighetsadvokat, behövs för att uttrycka dessa bekymmer.

du kanske aldrig har haft det här samtalet med din make. Men dessa svåra samtal är nödvändiga för att undvika framtida konflikter och förhindra att dina barn blir arvlösa.

en fastighetsadvokat kan hjälpa dig att utveckla en plan som beskriver hur biologiska barn och den efterlevande makan är ekonomiskt skyddade. Din advokat kommer att kunna underlätta samtalet och ge lösningar på problem som ofta möter blandade familjer.

Joint Pour Over Trust

en lösning som gör det möjligt för varje make att diktera villkoren för sin egendom och skydda den efterlevande maken, liksom deras biologiska barn är joint pour over trust. Den gemensamma häll över förtroende låter varje make överföra tillgångar där de vill, när de vill, till vem de vill, och på det sätt som de vill.

Under en gemensam häll över förtroende skapas ett paraplyförtroende med ett separat förtroende under paraplyet för varje make. Det betyder att tre förtroende skapas i ett förtroendedokument.

vid den första makens död rullar det gemensamma förtroendet sina tillgångar i två separata truster baserat på en fördelning som paret bestämmer. Förtroendet hos den första makan som dör ger ofta den överlevande makan. Efter den efterlevande makens död fördelas tillgångarna till den första makens biologiska barn.

Diagram över hur en gemensam häll över förtroende fungerar

i diagrammet ovan häller det gemensamma förtroendet över i det separata förtroendet när den första makan dör. Sedan betalas inkomsten i det separata förtroendet till överlevande för livet, följt av en fördelning till de biologiska barnen när den andra makan passerar.

det är viktigt att notera att detta bara är ett distributionsmönster, och det är ett förenklat exempel.

du kanske vill ha ett annat distributionsmönster. Till exempel kanske du vill att din make ska få tillgång till mer än bara inkomst och få huvudbetalningar också. Eller kanske du vill att dina barn ska få tillgång till medel för sin utbildning eller sjukvårdskostnader medan din make fortfarande lever. På samma sätt kanske du vill att dina barn ska få pengar direkt på din död, eller du kanske vill fortsätta att hålla pengarna i ytterligare förtroende för dina barn vid den andra makens bortgång.

vad som är viktigt att notera är att varje make får välja distributionsmönstret för deras förtroende.

fler fördelar med en gemensam häll över förtroende:
  • den efterlevande maken tillhandahålls under deras liv, men de kan inte ändra hur tillgångarna fördelas
  • varje make väljer hur deras del av boet distribueras till sina barn och ser till att deras önskemål följs
  • varje make väljer sina egna förvaltare, såsom förvaltaren och personlig representant
  • fonderna är skyddade mot din makas och barns fordringsägare

finansiering av förtroendet

ett förtroende som är ofinansierat är värdelöst. När allt kommer omkring skapade vi förtroendet för att sätta saker i det. Alltför många familjer har förtroende som aldrig finansieras, vilket bara slutar lägga till komplexitet efter deras död.

det finns två sätt att finansiera ett förtroende:

  • du kan direkt ange vilka tillgångar som går in i vilket förtroende.
  • du kan använda en allmän uppgift. (En allmän uppgift säger helt enkelt att all min egendom som jag inte specifikt överförde till förtroendet skulle gå till mitt förtroende.)

med en häll över förtroende bestämmer båda makarna vilken av de tre förtroendena vi ska överföra eller tilldela fastigheten till. Vi kunde tilldela fastigheten till det gemensamma förtroendet eller en av de separata trusterna (eller en blandning av trusterna).

för ett äktenskap senare i livet kan båda makarna vilja tilldela sin separata egendom till sina enskilda förtroende. Ett yngre par kan välja att tilldela fastigheten till det gemensamma förtroendet.

Alternativt kan det tjäna paret bäst genom att tilldela någon gemensam egendom till det gemensamma förtroendet och den separata egendomen till det separata förtroendet.

välja stödmottagare för blandade familjer

för blandade familjer är det viktigt att noggrant välja stödmottagare. Du bör undvika termer som” till mina Ättlingar ”eller” till mina barn.”Denna typ av språk finns på de flesta testamenten. När allt kommer omkring, vars ättlingar och barn pratar vi om? Dina biologiska barn, dina styvbarn eller båda?

bjud inte in katastrof och tvister mellan dina barn och make genom att inte tydligt ange dina förmånstagare.

bästa praxis inkluderar:
  • identifiera din make
  • identifiera dina styvbarn
  • identifiera dina biologiska barn
  • identifiera andra förmånstagare
  • specifikt bestämma vem som får föremål av sentimentalt värde
  • alltid med ett obligatoriskt distributionsmönster i ditt förtroende.

Undvik ansvarsfriskrivning, standard återkallbara förtroende, äktenskapliga förtroende och enkla testamenten. Dessa ger för mycket flexibilitet och missbrukas därför för lätt.

distributionsalternativ

inte bara måste du välja mottagare, det är viktigt att diskutera vem som ärver och tidpunkten för arvet.

  • vad ärver den efterlevande maken och när?
  • har den efterlevande maken endast tillgång för begränsad användning, såsom för sin hälsa, utbildning, underhåll, support eller är användningen obegränsad?
  • efter den andra makan passerar, var går pengarna? Till de biologiska barnen, styvbarnen eller båda?
  • har barnen rätt till några medel under den efterlevande makens liv?
  • vem ska vara förvaltaren? Kommer förvaltaren att vara oberoende eller en företagsförvaltare?
  • kommer den första makens barn från ett tidigare äktenskap att få pengar omedelbart?

om din mottagare är ditt biologiska barn kan du till exempel bestämma saker som:

  • när barnet ska få fondens medel
  • sörja för handikappplanering för barnet
  • sörja för borgenärsskydd för barnet

den efterlevande maken har ofta rätt till inkomst under en tidsperiod. Till exempel, den efterlevande maken kan få betalningar eller tillgång till medlen tills omgifte, ett visst antal år, eller hela sitt liv.

viktiga överväganden om fastighetsplanering för blandade familjer

eftersom det gemensamma förtroendet är uppdelat vid den första makens bortgång måste du bestämma uppdelningen av det gemensamma förtroendet, liksom den avlidne makens separata förtroende. Uppdelningen drivs i allmänhet inte av en formel.

använd alltid en obligatorisk uppdelning av förtroendet. Annars kommer majoriteten av tiden en av makens barn att bli arvlös.

eftersom både makan och de biologiska barnen till den första makan som passerar kan dela tillgångar av samma förtroende, bör du noggrant utarbeta förtroendet för att undvika en tvist om huruvida tillgångarna investeras för nuvarande inkomst (gynnar makan) eller långsiktig tillväxt (gynnar barnen).

Unitrusts, som ligger utanför ramen för denna artikel, kan hjälpa till att lindra det problemet.

befogenheter under oförmåga

vårt mål är att skydda båda makarna, funktionshindrade och icke-funktionshindrade make, liksom mottagarna under oförmåga. Det är viktigt att se till att den icke-funktionshindrade makan inte släpper ut förtroendets tillgångar. Men det är lika viktigt att se till att den funktionshindrade makan får tillräcklig vård. Dessa är viktiga överväganden när man utarbetar ett förtroende.

på samma sätt vill vi se till att den icke-oförmögna makan tas om hand under oförmågan, särskilt om de är ekonomiskt beroende av den funktionshindrade makan. Och om den funktionshindrade makan passerar, borde den efterlevande makan ha tillräckligt med tillgångar i framtiden.

några bekymmer när man utarbetar ett förtroende för en funktionshindrad make inkluderar:

  • bör fullmakten ha rätt att ändra förtroendet?
  • Vem får primärt övervägande under oförmåga?
    • den funktionshindrade maken
    • den funktionshindrade makens barn
    • den icke-funktionshindrade maken
    • någon annan
  • ska förvaltaren ha rätt att gåva från förtroendet för att underlätta skatte-eller handikappplanering?

Robinson & Henry, P. C. | Estate planering advokater för blandade familjer

korrekt egendom planering kan lösa många problem som blandade familjer möter. Oavsett om din oro är främst för din efterlevande make, dina barn, eller båda, egendom planering kan hjälpa dig att möta dina behov. Låt oss sitta ner för att diskutera dina mål för fastighetsplanering. Planera ditt möte online eller ring (303) 688-0944.

Läs mer om vår advokatbyrås filosofi och värderingar. Mer Än Bara Jurister. Advokater för ditt liv.